第九章中央银行与金融监管重点分析.pptVIP

* §4 金融监管的国际准则与国际协作 金融监管国际协作的动因 金融监管国际协作的必要性 跨国银行的发展和资本全球化流动使金融监管国际协作成为必然。 国际资本流动规模大，渠道多，各国央行独立监管力不从心，需要协作。 跨国银行离岸性、国际化 助推世界经济发展 增强金融市场脆弱性 跨国银行结算电子网络化 提高国际资本便捷性 增强国际游资破坏性 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 金融监管国际协作的动因 金融监管国际协作的必要性 各国监管差异和局限性对金融监管国际协作提出更高要求。 各国央行态度不一 各国金融形势差异大，监管政策 和态度不同，加大国际金融业风险 各国央行能力不一 各国央行监管能力和范围有限 东道国对外观金融机构监管受限 本国对海外金融分支机构监管受限 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 金融监管国际协作的动因 金融监管国际协作的原则与形式 金融监管国际协作的基本原则 主权原则 互惠原则 公平原则 互助协商与善意履行原则 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 金融监管国际协作的动因 金融监管国际协作的原则与形式 金融监管国际协作的形式 按地域范围 少数几国的协作 某一地区内国家的协作 全球范围内的统一监管 按协作依据规则 临时性磋商形成的决议 组织框架下协商 制定的协议 各国政府上升到 法律层面的协议 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 金融监管国际协作的动因 金融监管国际协作的趋势 参加主体 国家越来越多 发达国家之间合作 发展中国家之间合作 发达国家与 发展中国家合作 国际协作内容 信息交流更频繁， 形成定期共享交流机制 理论研究的国际协作加强 国际协作的法律效力加强 国际协作形式 通过相关组织的 联席会议制度 来共同解决问题 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 有效银行监管的核心原则 《有效银行监管的核心原则》主要内容 银行业有效监管的前提 获准经营的范围和结构 审慎管理和要求 银行业持续监管的方法 信息要求 监管人员的正当权限 跨国银行业务监管 巴塞尔委员会推出的重要文件，旨在加强监管的国际协作 2006新版修订 增添全面论述 银行风险管理原则 推出以风险为本 的监管新理念 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 有效银行监管的核心原则 《有效银行监管的核心原则》的影响 全方位、多角度控制银行风险。 建立银行业监管的有效系统，尤其法律体系。 建立银行自身的风险防范约束机制。 银行业持续监管：现场非现场并重，内外部监管并举。 跨国银行的全球统一监管，促进金融监管的国际合作。 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 新巴塞尔资本协议 1975，巴塞尔协议《对银行的外国机构的监管》 1983，进行修改的巴塞尔协议 1988，《统一资本计量和资本标准的国际协议》 1999，新巴塞尔协议《新的资本充足比率框架》 2010，《巴塞尔协议Ⅲ》，做出更严格要求 彡 G20 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 新巴塞尔资本协议 资本的组成 风险加权计算 资本充足率目标 1988 最低资本要求 监管部门的监督 市场约束 1999 资本充足率提高 4%→6% 设立资本防护 缓冲资金 过渡期时间充裕 2010 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 非银行金融机构监管的国际协调与合作 国际证券业监管的协调与合作 制定并颁布信息共享机制，制约跨国界的欺诈、市场操纵和内幕交易。 1986，《里约宣言》 1995，《温莎宣言》 各国互助协作，防止证券欺诈 期货、期权市场加强协作 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 非银行金融机构监管的国际协调与合作 国际证券业监管的协调与合作 签署谅解备忘录。 国际协作的重要途径，通常表现为对违规违法信息的共享和交流。 2002，《协商、合作和信息交流谅解备忘录》 防范证券市场成为恐怖分子洗钱场所 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 非银行金融机构监管的国际协调与合作 国际证券业监管的协调与合作 强化证券公司的外部监管，协调资本充足率要求，降低市场系统性风险，加强对跨国集团的监管。 1998，《证券公司资本充足率标准》 2001，《证券监管的目标与原则》 1990，《跨国证券公司资本金要求》 * §4 金融监管的国际准则与国际协作 非银行金融机构监管的国际协调与合作 国际证券业监管的协调与合作 协调证券多国发行和上市的统一信息披露及会计标准。 2000，国际证券监管委员会宣布， 国际会计准则委员会的30个核心准则项目已通过评估。 全球财务报告协调化的里程碑。 国际会计标准 IAS 美国通用会计标准 GAAP * §4 金融监管的国际准则与国际协作 非银行金融机构监管的国际协调与合作 保险业监管的国际协调与合作 协作途径 1999，国际保险监督官协会发布“