合规岗位资格考试题库合规风险.要点.docVIP

(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。 A、 内部审计部门 B、 风险管理部门 C、 信贷管理部门 D、 人力资源部门 答案： B (2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。 A、 商业银行上级管理部门 B、 人民银行相关管理部门 C、 银行业监督管理部门 D、 工商行政管理部门 答案： C (3)下列不属于合规负责人职责的是（） A、 全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、 定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、 按照高级管理层要求分管业务条线工作 答案： D (4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（） A、 资质 B、 经验 C、 专业技能 D、 个人关系网 答案： D (5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ） A、 董事会 B、 高级管理层 C、 董事会下设的风险管理委员会 D、 风险管理部门 答案： C (6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。 A、 责任追究制度 B、 诚信举报制度 C、 激励约束制度 D、 重要岗位轮换制度 答案： B (7) 银行（ ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、 高级管理层 B、 全体员工 C、 合规管理部门 D、 董事会 答案： D (8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。 A、 上级管理部门 B、 人民银行 C、 银监会 D、 工商管理部门 答案： C (9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（） A、 风险分散 B、 风险对冲 C、 风险转移 D、 风险补偿 答案： A (10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（） A、 相比信用风险，市场风险数据更容易获得 B、 信用风险范围不仅限于贷款业务 C、 只有违约才能导致信用风险 D、 信息不对称可以引发信用风险 答案： C (11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（） A、 违法监管规定 B、 动力输送中断 C、 声誉受损 D、 黑客攻击 答案： C (12)资金业务的最主要风险是：（） A、 信用风险 B、 市场风险 C、 操作风险 D、 流动性风险 答案： B (13)下列不属于操作风险事件的是：（） A、 外部欺诈 B、 内部欺诈 C、 经营中断和系统瘫痪 D、 本币汇率短期剧烈波动 答案： D (14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（） A、 基本指标法 B、 标准法 C、 高级计量法 D、 A和B 答案： D (15)2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（） 项原则。 A、 七 B、 八 C、 九 D、 十 答案： D (16)《巴塞尔新资本协议》根据风险发生的原因将操作风险分为（）类。 A、 四 B、 七 C、 十 D、 五 答案： B (17)我国银行管理实践中，将操作风险分为（）类。 A、 四 B、 七 C、 十 D、 五 答案： A (18)《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了（）种可供选择的风险经济资本计量方法。 A、 四 B、 三 C、 七 D、 十 答案： B (19)直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。 A、 外部欺诈 B、 外部事件风险 C、 内部欺诈 D、 人员风险 答案： B (20)（）是产生银行案件的主要根源。 A、 操作风险 B、 信用风险 C、 市场风险 D、 法律风险 答案： A (21)银行案件风险属于（）的范畴。 A、 信用风险 B、 操作风险 C、 声誉风险 D、 市场风险 答案： B (22)（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。 A、 内部欺诈 B、 外部欺诈 C、 人员风险 D、 流程风险 答案： C (23)操作风险的重要表现形式是（） A、 案件 B、 违规违法操作 C、 犯罪 D、 欺诈 答案： A (24)我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。 A、 商业银行操作风险管理指引 B、 关于加大防范操作风险工作力度的通知 C、 商业银行资本充足率管理办法 D、 巴塞尔新资本协议 答案： B (25)以下（）情况，不适用《个人贷款管理暂行办法》。 A、 以存单、国债作质押发放的个人贷款