2013-王妍-公共基础-习题班概要.ppt

答案：C 解析：信息披露原则要求银行从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的，足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称，产品性质，产品风险和产品的最终责任承担者，本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。AD利用银行声誉宣传代理产品，B也不利于消费者对产品正确认识。都不符合这一规定。选C。 第四章 银行管理 【例题】单选：某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（ ）。 A．向银行管理层披露所处关系 B．公平对待，不必向银行披露所处关系 C．以优惠利率发放贷款 D．建议父亲去其他银行申请贷款 第十章 银行业从业人员职业操守相关规定 答案：A 解析：此题考查大家对于利益冲突这一原则的理解。在银行从业人员接触的业务与自身有较大关系时，会存在潜在的利益冲突。这需要我们遵守利益冲突原则。看以上选项，我们可以初步判断C一定是错的。那么是否应该放贷呢?追求利益是银行营业的一个目标，没有理由放弃此笔业务。故排除D。接下来看AB。在处理这种业务时，公平对待不等于忽略事实，且向管理层披露关系才能使得管理层进行监管，减少操作风险，应选A。 第十章 银行业从业人员职业操守相关规定 【例题】多选：作为一名银行业从业人员，应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定，在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定（ ） A．不在不当时间和地点谈论工作话题 B．不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 C．不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友 D．按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 E．不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益 答案： ABCDE 解析：内幕交易原则要求银行从业人员在业务活动中应遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息（所在机构为上市银行时获知本机构内幕信息；在履行基金托管、账户托管或其他义务过程中获知内幕信息）以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资建议。ABCDE都属于内幕信息和内幕交易的禁止性规定。 第十章 银行业从业人员职业操守相关规定 【例题】多选：张某和王某同为某银行的一个项目团队成员，他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果，张某此时正在攻读在职博士学位，需要发表有关此研究成果的文章，银行领导已经同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面，（ ）。 A．张某可以在不告知王某的情况下独自署名 B．张某可以和王某联合署名 C．若王某不愿意署名，张某可以独自署名 D．发表文章时只能以银行名义署名 E．署名时不擅自透露他人隐私 第十章 银行业从业人员职业操守相关规定 答案：BCE 解析： 银行从业人员在处理与同事关系时应当尊重同事，包括：尊重同事，不得因同事的国籍，肤色，民族，年龄，性别，宗教信 仰，婚姻状况，身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为 尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用，剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低，攻击和诋毁。 对于两人共同研究的课题，署名时应共同署名，除非另一人不愿署名才能独自署名，否则就属于剽窃同事的工作成果。 第十章 银行业从业人员职业操守相关规定 【例题】单选：以下关于行贿、受贿说法正确的是（ ）。 A．为上级领导子女留学承担学费不算行贿 B．行贿只是个人的事情，单位不构成行贿 C．行贿人在被追诉前即使主动交代行贿行为，也不可能减轻其处罚 D．国家工作人员在国内公务活动中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公的，可能受到刑事处罚 第十章 银行业从业人员职业操守相关规定 答案：D 解析： A选项的行为属于行贿。单位可以构成单位行贿罪的主体，故B选项错误。行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚，故C选项错误。D选项的情形应当依照国家规定交公，否则可能构成受贿罪，从而受到刑事处罚。 第十章 银行业从业人员职业操守相关规定 【例题】单选：已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享（ ） A．不应当与其共享 B．该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位 C．应当与该成员分享成果因为该成员目前仍是团队的一员 D．可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利