对公网银即期结售汇客户操作流程20141114教程解析.docxVIP

对公网银即期结售汇 客户操作流程 1．业务概述 对公网银即期结售汇及外汇买卖系统是中国民生银行向对公客户提供的即期结售汇及外汇买卖业务网上综合交易平台，实现了即期结售汇及外汇买卖业务客户全流程线上自主操作，提供询价和挂单两种交易方式，并根据当地外管局的规定及客户需求，选择为客户开通电子单据审核、延迟交割方式等多样化功能服务。 2．管理员设置 对公网银即期结售汇及外汇买卖客户端岗位分为：管理员、制单员、审批人。管理员负责办理网银签约、操作员及相关账户信息维护，制单员负责录入业务要素，审批人负责审核业务要素。询价/挂单权限可根据需要配置给制单员、审批人或者其他人员。 对公网银即期结售汇及外汇买卖业务操作至少需要一名制单员和一名审批人，且不能设置于同一个KEY中。客户可按交易额度范围调整审批人级别和审批人数（一级审批人、二级审批人……）。 首次办理对公网银即期结售汇及外汇买卖的客户，需首先通过企业网银管理员权限登录网银客户端，办理网银即期结售汇及外汇买卖签约及相关业务信息维护。 2.1即期结售汇及外汇买卖签约维护 客户管理员进入管理员设置菜单中的“结售汇及外汇买卖签约维护”交易，阅读“中国民生银行对公网银结售汇/外汇买卖交易协议”及“中国民生银行对公网银结售汇/外汇买卖交易规则”等，认可上述内容后点击“同意”，系统反馈“签约成功”： 如果客户终止在我行办理对公网银即期结售汇及外汇买卖，须处理完成所有对公网银即期结售汇及外汇买卖的未完结交易，然后客户管理员进入管理员设置菜单中的“结售汇及外汇买卖签约维护”交易，点击“解约”解除在我行的对公网银结售汇及外汇买卖业务办理关系，解约成功将得到系统界面的相应反馈： 2.2业务管理(定制) 客户管理员进入管理员设置菜单中的“业务管理（定制）”交易，完成以下信息维护。 2.2.1账户状态及转账限额维护 对公网银即期结售汇及外汇买卖交易受转账限额控制，客户管理员可进入“账户状态及转账限额维护”交易，根据需要设置每个签约账户的“网银交易单笔限额”及“网银交易日累计限额”： 点击“下一步”： 显示设置成功界面： 2.2.2操作员权限维护 客户管理员可根据需要为相关操作员配置交易权限。现以“制单员（含询价/挂单权限）+一级审批人（不含询价/挂单权限）”模式为例，说明操作员权限配置流程： 1、客户管理员进入“操作员权限维护”交易，选择制单员的操作员号，勾选该制单员可操作的账户，在功能列下拉框中选择“查询并转账”： 然后在下方的功能树中点开“贸易金融—结售汇及外汇买卖”菜单，勾选结售汇及外汇买卖全部功能交易（包括询价/挂单交易），并选中“制单员”： 点击下一步： 点击“提交”，完成制单员权限设置： 2、客户管理员进入“操作员权限维护”交易，选择一级审批人的操作员号，勾选该审批人可操作的账户，在功能列下拉框中选择“查询并转账”： 然后在下方的功能树中点开“贸易金融—结售汇及外汇买卖”菜单，勾选“即期购汇”、“即期结汇”、“即期外汇买卖”、“查询交易”、“结售汇外汇牌价”、“外汇买卖外汇牌价”，并选中“一级审批人”： 点击下一步： 点击“提交”，完成一级审批人权限设置： 2.2.3交易审批流程维护 客户管理员进入“交易审批流程维护”交易，选中交易审批流程表格中的“贸易金融”流程，配置每个额度区间内办理网银即期结售汇及外汇买卖业务的审批级别和审批人数。 点击下一步，提交，完成交易审批流程维护。 3．操作流程 3.1对公网银即期结售汇操作流程 3.1.1制单 客户制单员进入贸易金融—结售汇及外汇买卖菜单，点击即期购汇/即期结汇，打开即期购汇/即期结汇制单录入界面： 填写制单录入页面中的输入项，以下为输入项说明： 输入项性质说明客户号回显网银信息导入客户名称回显网银信息导入扣账账号必输/选择1、下拉框购汇显示客户在我行开立的所有人民币账户（保证金账户除外），结汇显示所有外币账户（保证金账户除外） 2、点击“查询余额”可实时查询该账户可用余额开户行回显选择扣账账号后自动回显入账账号必输/选择1、下拉框购汇显示客户在我行开立的所有外币账户（保证金账户除外），结汇显示所有人民币账户（保证金账户除外） 2、如果入账账号选择资本项下账号和待核查账号，点击下一步时网银将自动提示“入账账户性质不能做此交易”开户行回显选择入账账号后自动回显结售汇币种回显选择账号后自动回显询价方式必输/选择外币询价/人民币询价选其一外币金额必输当选外币询价时，显示此输入项 日元：截止个位，不可输入小数，其它金额可输入小数点后两位人民币金额必输当选人民币询价时，显示此输入项 可输入小数点后两位结售汇交易主体必输/选择点击右侧“记住”按钮，可记住已选择的结售