财务公司培训(浪潮)教案分析.ppt

安全措施 * * 安全措施 目 录 1 财务公司和项目介绍 2 资金管理方案介绍和演示 3 系统集成方案介绍和演示 风险管理 财务会计 1104报表 财务分析 4 总结 财务会计 * 目 录 1 财务公司和项目介绍 2 资金管理方案介绍和演示 3 系统集成方案介绍和演示 风险管理 财务会计 1104报表 财务分析 4 总结 1104报表 ..\项目\兖矿集团\1104报表\02银监局1104报表分工情况表.xlsx 报表自动计算 财务分析 ..\项目\兖矿集团\风险\兖矿财务公司风险评价和监管指标一览表2011.04.xls 指标自动计算 目 录 1 财务公司和项目介绍 2 资金管理方案介绍和演示 3 系统集成方案介绍和演示 4 总结 总结 序号 问题 具体描述 1 账户和科目 设置账户的时候就对应好我们的科目 2 任务后台自动执行 日清、自动计息、扣息、定期到期转存 3 客户档案 客户档案、报表和信用评级联用。 4 外部接口 与人行资信系统接口 5 咨询服务 规章制度、业务流程和开业指引 总结 产品虽然还未成熟，但是，市场不等人。 竞争对手也强不了多少，切勿妄自菲薄。 和客户一起成长，不要远离客户。 做客户，不是简单的做项目。 业务熟悉，工作才能得心应手。 谢 谢 大 家 * * 下面介绍资金系统的企业帐户结构： 资金系统帐户分为两个部分，一部分是系统内部帐户，是成员单位在兖矿财务公司开立的内部结算帐户，用于存放成员单位由自身银行帐户转来的资金。 另一部分是银行帐户，首先是集团公司在工、农、中、建四家银行开立集团公司总帐户，集团公司总帐户用于归集成员单位收入帐户的资金交将资金转入成员单位对应的内部帐户，同时在成员单位需要付款时将成员单位内部资金转入成员单位支出帐户。其次是成员单位在集团公司驻地邹城相应的银行开立银行结算帐户，成员单位银行结算帐户是一个收支帐户，既可以收款也可以付款，外地成员单位可以在本地相应银行开立收入帐户和支出帐户，分别用于收款和提取现金或支付小额支票。 * 资金系统的统一结算功能： 成员单位需要对外付款时，资金系统首先从成员单位相应的内部帐户将资金转入集团公司总账户，然后由总帐户将资金划拨到成员单位可以支付的银行帐户，由成员单位银行帐户用实名付出，实现结算资金“零”在途。 【翻页】 当成员单位需要用银行分帐户付款时，由内部帐户将资金通过集团公司总帐户下拨至银行分帐户，由分帐户将资金付给用户。 当驻外成员单位需要使用支出帐户提取现金或支付小额支票时，由内部帐户将资金通过总帐户将资金下拨至成员单位本地的支出帐户，财务人员到当地银行自行办理相关业务。 * 现在看系统的功能: 首先是系统的资金主动归集功能： 主动归集分为两类：：一类是驻地分帐户的实时资金归集，另一类是外地收入帐户的定时归集 【翻页】 成员单位（包括外地成员单位）在集团公司驻地银行开立的分账户每收到一笔资金都会逐笔实时上划到集团公司总帐户，然后将资金转入成员单位相应的内部帐户，成员单位银行分帐户始终保持零余额。 外地单位在当地开立的收入账户，收入帐户收到资金后临时沉淀在帐户内，银行每日定时将异地收入帐户的资金上划到集团公司总帐户，然后转入成员单位相应的内部帐户，收入帐户每日日终零余额。 * 资金预算管理功能 成员单位按月编制资金预算，通过预算管理实现对成员单位资金的收支控制，对于不符合预算规定的资金自动拒绝支付。 * 信贷管理子系统是基于信贷业务环节设计的，能够帮助财务公司控制并完成信贷业务从客户信息登记到贷款发放再到贷款后风险预警的全部业务过程。可以有效地监控信贷计划的执行，防范信贷风险，帮助信贷部门选择最佳的信贷策略，提高信贷工作质量和工作效率，降低信贷业务成本。 包括信贷合同管理、客户管理、日常业务处理、利息计算、信贷业务的帐务处理，合同跟踪和评价、监控、信贷和计息业务的统计查询等功能。 * * * * * * * 资金预算管理 实际 数据 预算 信息 分析 控制 计划 和预测 应收 应付 固定资产 资金结算体系 资金预算体系 工资 生产 资金统一审批结算 成员单位对外付款需要经过系统预先定义的审批流程审批后才能进行付款。 自动对账 在营业日日终，信息系统自动核对通过银企互联接口获得的银行账户交易明细与内部帐户的记帐明细，完成财务公司开立账户的自动对帐，以替代以往手工与银行对账的工作，可以极大提高对账速度 资金结算——存款业务 活期利息计算 定期办理、提前支取、到期办理 通知存款 协定存款 计算方式 银行 一般采用开立两个账户，日终前，多余部分转入协定存款户，第二天，系统自动再转回活期存款户。 我们系统，采用一个账户，两个积数的