昌达基金完整教案分析.ppt

高水平 　　处于高水平的人比较认可自己当前的财富状况，经济条件或现实环境还算宽裕，小康之余还会有一部分钱来进行投资，即使投资受挫的话，也不会对宽裕的生活造成不可挽回的影响。适合从事灵活、风险与报酬都比较高的投资，不过要注意不要因一时的高报酬获利而将全部资金投入高风险操作，务必做好风险管理与资金调配工作。 投资部 研究部 交易部 下设三类直属部门 投资部 投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。同时，投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。 投资策略 基金定投 特点： 1、平均成本、分散风险 2、适合长期投资 3、更适合投资新兴市场 和小型股票基金 4、自动扣款，手续简单 注意事项： 一、要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。 二、要注意别买错“基金”。 三、要注意对自己的账户进行后期养护。 四、要注意买基金别太在乎基金净值。 五、要注意不要“喜新厌旧”。 交易部 交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。交易部门的主要职能有：执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况，保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度，负责基金交易席位的安排、交易量管理等。 交易部三大原则 交易管理原则：是指实行集中交易管理制度，即“以公平、公正”为原则，对多只基金的交易实行“统一交易、统一管理”，以保证各基金间利益的公平。 交易执行原则： 要求交易员在执行交易过程中“依法依规及时、迅速、准确地执行基金经理的指令”。 交易监督原则：要求交易员在执行交易过程中“依法依规及时、迅速、准确地执行基金经理的指令”。 交易部 1、外部防火墙：是指交易执行流程中通过中央交易员对基金经理指令的监督，以防范各基金在交易过程中的违规违法风险以及基金经理人员可能出现的道德风险。 2、内部防火墙：是指交易部经理通过交易授权和交易资金监控，以防范交易人员的道德风险。 防火墙制度 投资部交易员的工作 1、审核投资指令的合法合规性 2、执行基金经理下达的投资指令； 3、及时向基金经理提供交易反馈； 4、记录交易日志，交易异常情况汇报； 5、撰写交易情况日报； 研究部 研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据 研究部团队 一、团队简介: 　　秉承“铸造团队，成就自我，共生共荣”的用人理念和“职业操守为先、专业素养为重”的择才标准，昌达基金汇聚了来自海内外、具有创业精神、年轻有为的投研精英，形成了一支经验丰富同时又朝气蓬勃的优秀专业投研团队。目前，昌达设置了国内投资部、机构投资部、海外投资部、研究部、固定收益部、量化投资部等多个投资研究职能部门，针对各大资产类别和投资策略为基金持有人提供专业资产管理服务。 昌达投研团队有着丰富的国内外市场证券投资经验和对中国市场全面深刻的理解。基金经理全部具有多年证券从业经验，其专业勤勉的工作态度和冷静严谨的投资风格是优良业绩的稳固保证；专业研究人员坚持研究的独立性与前瞻性，以其深入的研究为投资构筑坚实的基石。 “专业创造价值，勤勉回报信任”是昌达基金投研团队奉行的核心价值观。昌达投研团队通过始终坚持稳健理性的投资文化和投资理念，严格遵循公司投资纪律和投资流程，始终如一地致力于为基金持有人创造稳健的可持续的、而非波动剧烈的不可持续的投资回报。 昌达基金采取投研一体化的组织管理模式和“研究推动投资，投资促进研究”的投资文化，以最大限度地发挥投资、研究等资源的作用，实现投资管理工作的高质高效。 研究理念 严谨的研究理念 公司以“坚持独立的研究性和前瞻性”为研究理念 独立性： 内部研究相对于外部研究的独立 内部研究相对于内部投资的独立 前瞻性： 注重企业可预见的持续性增长 科学的研究方法 公司拥有一支优秀的研究团队，并建立了科学的研究流程，研究部责任明晰、考评客观，投资部能够明确研究需求的重点。研究部重点采用以下研究方法： 实行特有的“双重覆盖”方法。即每一个行业配备一名主力和一名辅助研究员，通过双重覆盖有利于互相交流、讨论、印证、明确观点， 这样不仅可以保证对该行业研究的深度，也可以扩大研