上海银行业员工案防规知识竞赛(上海市银行业同业公会)要点详解.doc

上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案 上海市银行业同业公会 一、单项选择（100道） 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ） Ａ、《商业银行操作风险管理指引》 Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》 根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C） A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 4哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。（C） A、 制度合理性B、 制度有效性C、 操作合规性D、 操作全面性 存款风险滚动式检查制度的检查对象是__