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信用证诈骗罪的构成要件 来源：辩护狂网（百度一下“辩护狂”专业的刑事案件咨询网） 一、信用证诈骗罪的概念及其构成 本罪是指使用伪造、变造的、作废的信用证或者骗取信用证，以骗取财物的行为。 （一）信用证诈骗罪的构成要件——主体要件 本罪主体是一般主体，自然人和单位都可以构成本罪的主体。单位犯本罪的，对单位和有关人员实行双罚。 （二）信用证诈骗罪的构成要件——主观要件 信用卡诈骗罪在主观上是故意，过失不能构成本罪。 （三）信用证诈骗罪的构成要件——客观要件 本罪的客观方面,表现为虚构事实或者隐瞒事实真相,利用信用证进行诈骗的行为。根据《刑法》第195条之规定,信用证诈骗罪的行为类型有以下四种: ⑴使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。 ⑵使用作废的信用证。所谓作废的信用证,主要指已过期的信用证、无效的信用证、经人涂改的信用证,或者可撤销信用证经开证行与申请开证人撤销的信用证。 ⑶骗取信用证。骗取信用证是指行为人通过虚构事实或者隐瞒事实真相,欺骗银行为其开具信用证的行为。这是目前信用证诈骗犯罪的主要手段。如 ⑷以其他方法进行信用证诈骗活动。 （四）信用证诈骗罪的构成要件——客体要件 本罪侵犯的客体是银行的财产所有权。 二、信用证诈骗罪的刑法条文 第一百九十五条有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的； （二）使用作废的信用证的； （三）骗取信用证的； （四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。 第一百九十九条犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。 第二百八十七条利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。 三、信用证诈骗罪的常见问题 1、信用证诈骗罪中的“信用证”指什么？它与“信用卡”有何区别？ 信用证，是国际贸易中银行依申请人（一般为货物进口商）的要求，向交易对方发出的有条件地承诺付款保证，通过对方银行支付实现。各国银行之间再进行结算。 信用卡概念有广义和狭义之分。广义的信用卡是指银行、金融机构向信用良好的单位和个人签发的、可以在指定的商店和场所进行直接消费，并可在发卡银行及联营机构的营业网点存取款、办理转帐结算的一种信用凭证和支付工具。广义上的信用卡即银行卡。根据《银行卡业务管理办法》（中国人民银行1999年1月5日颁行）的规定，银行卡包括信用卡和借记卡两种。其中，信用卡按是否向发卡银行交存备用金又可分为贷记卡、准贷记卡两类。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡；准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。而借记卡按功能不同分为转帐卡、专用卡、储值卡，借记卡不具备透支功能。 信用卡和借记卡的主要区别在于，前者具有透支功能，后者没有透支功能。所以，狭义上的信用卡是指具有透支功能的银行卡。 2、什么叫“使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件”？ 所谓伪造的信用证,是指《刑法》第177条第3项所规定的情况,即行为人仿照信用证的形状、格式、内容等,采用印刷、描绘、复制、拓印等各种方法,制作的假信作证。使用假信用证是指行为人利用伪造的信用证,欺诈银行付款,骗取财物的行为。所谓变造的信用证,指行为人在真信用证的基础上,或者以真信用证为材料,采用涂改、剪接、挖补等方法,改变原信用证的内容和主要条款,使其成为虚假的信用证。使用变造的信用证是行为人使用该变造的信用证诈骗信用证下的款项的行为,包括行为人自己变造后使用及明知是变造的信用证而使用两种情形。 使用伪造、变造的附随单据、文件是指使用信用证时,伪造或变造提单等必须附随信用证的单据以骗取信用证项下的款项。所谓的“附随的单据、文件”是指与跟单信用证相配套的单据、文件。主要包括商业发票、运输单据、保险单据,以及领事发票、海关发票、出口许可证、产地证明书等。按照信用证业务的国际惯例,在跟单信用证结