出纳实务第四篇教程.pptVIP

业务14 转账支票 二、开具转账支票 业务14 转账支票 （一）查询银行存款余额 开具转账支票时必须保证公司银行账户的存款余额不小于支票金额，防止签发空头支票。 （二）提出申请并填写转账支票使用登记簿 业务14 转账支票 （三）填写支票 转账支票的填写同现金支票一样，也是非常严格。 （四）审批盖章 填写完转账支票，需要找相关的银行预留印鉴的保管人员盖上银行预留印鉴。 业务14 转账支票 （五）生成密码并填入 支付密码器是银行为了进一步加强票据的风险控制而设置的最后一道防线。只有在支票上填写的密码与银行备份的数据完全一样，银行才会支付款项。 （六）办理付款 出纳到银行办理付款，只凭一张转账支票的信息是不全的，银行没法办理转账业务，这时需要一张辅助单据——进账单。 业务14 转账支票 三、收到转账支票 业务14 转账支票 业务14 转账支票 四、常见实务问题及处理 1.给异地的客户转账可以使用转账支票吗？ 2.转账支票遗失了可以挂失吗？ 3.收到转账支票后可以隔月再去进账吗？ 4.出纳不小心将转账支票的日期写错了，可以涂改掉吗？ 业务15 银行本票 一、认识银行本票 银行本票是由本票申请人将票款存入银行，由银行签发给申请人用于支付结算，并保证在签发后2个月内见到本票无条件支付票款的商业票据。 业务15 银行