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Page * 贷后检查功能介绍 公司信贷业务管理系统 2009/03 贷后检查主要包括的系统功能 首次检查 定期检查 逾期监控 专项检查 不定期检查 信贷系统演示 贷后首次检查主要功能 首次检查登记 客户经理登记监督检查贷款实际用途是否符合借款合同约定用途和方式，通过系统打印首次检查报告，线下签字确认。（下阶段系统将实现线上对首次检查报告签字确认功能） 未完成首次检查 超过7日未完成首次检查的业务，自动进入未完成首次检查提示，各级信贷管理人员通过信息查看可以进行跟踪。 贷款放款后7日内，系统自动提示主办客户经理对贷款直接用途进行跟踪检查 检查提示 首次检查业务范围 对本外币贷款（不含银行承兑汇票贴现业务）需进行首次检查。（由于与国业系统接口问题，首次检查暂时未包括国际业务，此问题预计在5月份解决） 贷后首次检查主要功能 未完成首次检查监控 信贷管理人员通过“信息管理-未完成首次检查业务”，可以按客户经理、检查时间作为查询条件，对放款后7日内未完成首次检查业务进行监控。 信贷管理人员通过“信息管理-已完成首次检查业务”，可以按客户经理、检查时间作为查询条件，跟踪首次检查完成情况，查看检查报告。 首次检查跟踪 首次检查考核 信贷管理人员每月对客户经理的首次检查完成质量及结果进行统计汇总，并按未完成比率等因素予以考核。 贷后定期检查主要功能 定期检查发起 填写检查报告 定期检查流程 检查工作监控 贷后定期检查主要功能 定期检查发起 系统自动提示 相关信息查看 填写检查报告 定期检查流程 检查工作监控 应进行定期检查客户 查询 通过查询可以在系统提示前提前进行定期检查 查看风险分类结果 查看报告 选中一个客户，可以查看该客户历次贷款五级分类结果 选中一个客户，可以查看该客户已经在系统内生成的历次贷后检查报告 预警信号 选中一个客户，可以查看该客户的预警信号记录表 根据前次定期检查日期自动滚动产生应进行检查客户提示清单，正常类业务75日，其他25日开始提示。根据客户业务合同中的贷后管理人员确定定期检查的发起人员。 检查提示 贷后定期检查主要功能 定期检查发起 填写检查报告 录入检查内容 生成检查报告 定期检查流程 检查工作监控 生成贷后检查报告 录入财务报表 在系统中录入最近一期的财务报表，低风险业务除外 录入预警信号 客户基本信息检查 系统自动产生定量预警信号，可以录入定性预警信号，以及对押品的检查结果 选中一个客户，可以对其进行各项基本信息检查结果确认 检查分析 对贷款期限、财务情况、经营状况等录入检查结果，此部分为贷后检查报告内容的主要构成 五级分类初分 提出五级分类初分意见，但系统中五级分类调整暂时由总行统一处理，分类调整无需在系统中进行流程提交 生成贷后检查报告（续） 上传文档信息 在系统中上传与本次检查相关的电子文档 完成检查报告 查看天眼系统 在系统中生成格式化对贷后检查报告 链接天眼系统，查看相关风险提示信息 贷后定期检查主要功能 定期检查发起 生成检查报告 定期检查流程 提交检查报告 对检查报告签署意见 检查工作监控 定期检查流程 信贷系统中目前对于贷后定期检查暂时未设置固定的流程环节 贷后检查发起人员在完成检查报告后需要提交检查报告 ，但无需指定下阶段处理人员 后续人员通过“贷后管理-信息管理-查看定期检查报告”可以查询所有已经提交的定期检查报告，并签署意见。查询时可以选择机构、提交日期、客户经理、客户名称等作为查询条件。 后续人员签署意见后，所录入的意见会按录入意见时间顺序，自动补充到贷后检查报告中，以供打印存档。 定期检查流程（续） 提交检查报告 客户经理生成贷后检查报告并核对无误后可以进行提交，提交后的检查报告不可修改 收回修改 对当报告已经提交但后续人员未签署意见时，客户经理可以在已提交定期检查中，通过收回修改功能进行对报告对补充完善 信贷管理人员通过贷后管理—信息管理可以查看所有已经提交对定期检查报告，并选择当前人员角色录入意见 补充资料 后续人员录入意见为“退回补充资料”时，客户经理可以对贷后检查报告进行修改调整后再次提交 查看定期检查报告 贷后定期检查主要功能 定期检查发起 生成检查报告 定期检查流程 检查工作监控 未完成定期检查监控