第五章巴塞尔资本协议技术分析.pptx

第5章 商业银行的监管与新巴塞尔协议 商业银行监管包括哪些内容？ 巴塞尔协议是如何产生的？ 巴塞尔协议对商业银行进行监管的具体内容是什么？ 新巴塞尔协议与旧巴塞尔协议有什么不同？ 2010年12月，由27个国家银行业监管部门和中央银行高级代表组成的巴塞尔银行监管委员会2010年12日宣布，一致通过《巴塞尔协议Ⅲ》。 根据《巴塞尔协议Ⅲ》规定，截至2015年1月，全球各商业银行的一级资本充足率下限将从4%提高到6%，核心一级资本占银行风险资产的下限从2%提高到4.5%。资本防护缓冲资金总额不得低于银行风险资产的2.5%。这是近几十年来对银行监管领域的最大规模改革。 ——来源：财新网 5.1 商业银行监管的主要内容 5.1.1 市场准入监管 指对于银行业注册登记的严格程序和开业条件的具体要求，以防不合格的金融机构进入金融市场，保持合理的机构数量，避免恶性竞争 市场准入 合格的经营管理队伍 自有资本应达到法定标准 法人资格应符合法定形式 申请程序应遵循法定程序等 各国对于市场准入的要求和条件 《商业银行法》规定：设立商业银行，应当经过中国人民银行审查批准。未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在其名称中使用“银行”名称。 思考：见教材第99页 我国金融机构的设立采用特许制度 5.1.2 日常经营的监管 1）对银行业务范围的限制。主要