家庭理财专题概述.ppt

* 理财 投资 误区一 钱生钱 追求投资收益 投 资 规 划 注重 人生 的生涯规划 注重税务规划 进行风险管理的规划控制 税 务 风 险 1、理财关注的是人生规划，教授的是如何才能使用好手中每一分钱的学问，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障。投资关注的是如何做到钱生钱的问题。理财的内容比投资要宽得多。 2、理财是一个系统，通过这个系统和过程，使人的一生达到“财务自由”的境界，从而使自己生活无忧。 3、为客户理财时，必须首先了解客户的生活目标和真实的详细信息；其次要对收集到的信息进行客观分析，并对未来的生活作出预测；然后还要利用专业知识为客户制定理财策划书，帮助客户实施计划。在这个过程中，还要不断地与客户沟通，定期修正理财方案的内容并进行跟踪服务。 误区二 盲 目 跟 风 面对股市热潮 你该如何做？ 误区二 盲 目 跟 风 毕业 工作 孩子 孩子毕业 孙子 退休 过世 出生 开创事业 结婚 家庭 人的一生 人生的每个阶段，收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同，理财的侧重点也应不同。 误区二 盲 目 跟 风 风险投资法则 如何调整购买高风险投资产品的比例？ 高风险投资比重＝100 －年龄 例如： 年龄为35岁，则适宜的高风险产品投资比重