NC实施工具-03实施方案库-资金标准解决方案模板详细分解.docVIP

NC资金标准解决方案模板 1．关键目标 本解决方案重点解决提升集团公司财务管理水平，加强资金的计划控制，整合集团内部全部资金资源，最大限度提高资金周转效率和效益，管理资金运营风险。解决如下关键问题： （1）如何作到资金管理的高度集约化化、透明化 （2）如何优化资产负债结构，减少资金占用 （3）如何化解资金集中后的形成的大量工作 （4）如何最大限度地提高资金使用效率 （5）企业依赖银行管理资金如何避免信息不对称 （6）如何避免内部交易不必要的资金流动， （7）如何减少资金结算的在途时间 2．总体思路 用计算机软件系统借助网络系统实现基于资金集中统一监控、面向集团资金管理的全过程、全面支持资金计划、资金支付控制、内部资金调控、动态资金分析报告的规范化管理体系。 资金管理整体层次应用架构分为四层：计划管理层、业务管理层、业务核算层、报告分析层； 计划管理层应用包括资金计划表样定义、资金计划下发及填报、资金计划汇总审批、资金计划执行统计； 业务运营层应用包括银企对接的接口系统、资金帐户管理、结算管理、业务稽核管理、投资业务管理、融资业务管理； 系统内部数据访问与传输安全由内部集成的数字签名与身份认证平台保证，系统与商业银行间的数据访问与传输安全由各商业银行安全系统保证； 业务核算层应用包括资金结算的和业务核算：资金结算指网银结算、票据结算等，业务核算指会计处理、计算利息、银行对帐等。资金