融资融券业务投资者手册(20131029-总部).docVIP

融资融券业务投资者手册 中信建投证券股份有限公司 2013年4月 目录 一、 什么是融资融券交易？ 5 二、 融资融券交易与普通证券交易有何区别？ 5 三、 融资融券业务的优势？ 5 四、 与普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险？ 5 五、 在融资融券交易中，投资者和证券公司之间是什么关系？ 6 六、 哪些证券公司可以开展融资融券业务？ 6 七、 哪些投资者可以参与融资融券业务？ 6 八、 客户符合开户6个月，资产20万，但只有上海或深圳的单一账户，可以办理融资融券业务吗？ 6 九、 投资者如何申请开展融资融券业务？ 7 十、 投资者申请开展融资融券业务需要提供哪些征信资料？ 7 十一、 什么是授信额度？ 8 十二、 投资者获得授信额度后，在开展融资融券交易前还应办理哪些业务？ 8 十三、 什么是信用证券账户？ 8 十四、 什么是信用资金账户？ 8 十五、 可以在普通账户与信用账户之间进行资金的内转吗？ 9 十六、 信用账户如何注销？ 9 十七、 投资者更换证券公司开展融资融券交易，原有的信用账户如何处理？ 9 十八、 什么是保证金？ 9 十九、 什么是可充抵保证金证券和折算率？ 9 二十、 什么是保证金比例？ 9 二十一、 什么是保证金可用余额？ 10 二十二、 保证金有什么作用？在哪些情况下有变化 10 二十三、 保证金可用余额怎么计算？ 10 二十四、 投资者如何提交保证金？ 11 二十五、 担保证券如何划转及何时生效？ 12 二十六、 担保品划转委托可以撤单吗？如何操作？ 12 二十七、 信用账户有哪些交易模式？ 12 二十八、 信用账户可以进行哪些操作？ 13 二十九、 信用账户不能进行哪些操作？ 13 三十、 目前信用账户内的还款顺序？ 13 三十一、 目前融资融券交易有哪些委托方式？ 13 三十二、 融资融券手机交易怎么开通？ 13 三十三、 WEB交易如何开通？ 13 三十四、 什么是标的证券？ 13 三十五、 什么是合约？ 13 三十六、 合约的期限最长是多少？ 14 三十七、 投资者融资买入或融券卖出的证券被调整出证券公司标的证券名单后，原合约如何处理？ 14 三十八、 出现哪些情形后，融资融券合约的期限需要调整？如何调整？ 14 三十九、 授信额度如何使用？ 14 四十、 客户融资融券开仓金额（市值）的决定因素有哪些？ 15 四十一、 融资买入的当天就可以通过卖券还款或者直接还款来归还此项负债吗？ 15 四十二、 融券卖出的当天就可以通过买券还券或者直接还券来归还此项负债吗？ 15 四十三、 融券卖出有什么要求？ 15 四十四、 什么是债务偿还优先？ 15 四十五、 证券交易所对融资融券交易规模有何限制？ 15 四十六、 如何了结融资融券合约？ 16 四十七、 当投资者买券还券数量大于其实际借入的证券数量时，如何处理？ 16 四十八、 投资者进行融资融券交易需要承担哪些费用？ 16 四十九、 如何计算融资利息、融券费用？ 16 五十、 如何收取融资利息、融券费用、管理费？ 17 五十一、 罚息是怎样产生的？如何收取？ 17 五十二、 什么是担保物？ 17 五十三、 什么是维持担保比例？ 17 五十四、 维持担保比例有什么作用？ 17 五十五、 投资者信用账户维持担保比例值发生变化时，有什么交易限制？ 17 五十六、 什么情况下投资者需要追加担保物？如何追加？ 18 五十七、 什么是强制平仓？ 18 五十八、 当发生什么情况时，证券公司使用强制平仓？ 18 五十九、 强制平仓的范围是如何确定的？ 18 六十、 如何实施强制平仓？ 19 六十一、 实施强制平仓时，对信用账户有什么交易限制？ 19 六十二、 如何才算完成强制平仓？ 19 六十三、 强制平仓后，什么时间解除信用账户交易限制？ 19 六十四、 强制平仓对客户有什么影响？ 19 六十五、 信用账户在未激活前、激活后、有到期未平仓合约时、追保平仓状态等情况下有什么限制？ 19 六十六、 投资者信用账户中担保证券的权益如何处理？ 20 六十七、 投资者向证券公司融入证券后、归还证券前，标的证券出现权益分派情形时，如何处理？ 21 六十八、 在合约到期后，了结合约应注意什么？ 21 六十九、 客户合约6个月到期后该怎么处理？ 22 七十、 合同有效期限有多长？ 22 七十一、 合同如何续延？ 22 七十二、 通知的方式有哪些？ 23 七十三、 投资者对通知事项如有异议，该如何处理？ 23 七十四、 投资者如何维护融资融券交易中的合法权益？ 23 七十五、 网上交易操作指南： 23 七十六、 手机证券操作指南： 39  什么是融资融券交易？ 融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行