打击非法集资--银行培训.pptVIP

打击非法集资培训 一、非法集资的危害 第一、参与者遭受巨额损失 案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，集资群众损失惨重。 如：蚁力神案----10个子公司、6000名雇员、几十万账户，78.8万份养殖合同，涉及保证金228.33亿。 一、非法集资的危害 1998年6月30日《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）第十八条 因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。 一、非法集资的危害 第二、影响社会稳定 第三、规模扩大 2005 年至2010 年6 月，非法集资类案件共计超过1 万起，涉案金额人民币l000多亿元，每年约以2000起、集资额200亿的规模快速增加。 2013年发案区域涉及全国31个省(区、市)、87%的市(地、州、盟)和港、澳、台地区。 第四、手法花样翻新 一是假冒民营银行的名义，发售原始股或吸收存款。 二是非融资性担保企业发售虚假的理财产品，或虚构借款方非法吸收资金。 三是打着境外投资、高新科技开发旗号，设立网站，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报。 四是以投资养老公寓，引诱老年群众“加盟投资”； 五是推销纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品，承诺今后高价回购，然后携款潜逃。 六是假借P2P网贷名义非法集资，炒作金融创新。 二、政府、法律的管制 2011年，时任国务院副总理