反洗钱知识竞赛题库全案.docVIP

反洗钱知识竞赛模拟测试题 (三) （测试时间45分钟，满分100分） 姓名： 工作单位： 部门： 测试代码： 14、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后，应将该可疑交易向 ）报告，然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。 A. 当地人民银行 B. 金融机构总部 C. 当地安全机关 D. 当地公安机关① 预谋实施恐怖活动的个人 ② 准备实施恐怖活动的个人 ③ 实际实施恐怖活动的个人 A. ① ② B. ① ③ C. ② ③ D. ① ② ③ 17、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）[2009]15号）[2009]15号）A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 21、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由实施A. 中国人民银行B. 中国人民银行各分支机构C. 有管辖权的侦查机关D. 公安机关. 反洗钱工作机构和岗位设立情况 C. 反洗钱宣传培训情况 D. 反洗钱年度内部审计情况 24、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（ D ）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 25、《反洗钱非现场监管办法》的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。 A. 向侦查机关报告的可疑交易报告 B. 报告期内所有可疑交易报告 C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告 D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告 26、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ）。 A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任 27、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合法要求的客户身份识别措施的，由承担未履行客户身份识别义务的责任。B. 该金融机构和第三方共同 C. 该金融机构 D. 公安部门或者是工商行政管理部门 28、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。 A. 最长期限 B. 最短期限 C. 规定期限 D. 适当期限 29、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 A. 大额 B. 资金 C. 可疑 D. 每笔 30、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 ( B ) A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。 B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。 D. 定期存款到期后，直接提取或者划转。 31、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。单边累计边累计单边边累计金融机构应当依照法规定建立健全反洗钱制度，金融机构的负责人应当对制度的有效实施负责。情节严重的，处罚款。 万元以上五万元以下万元以上十万元以下十万元以上十万元以下二十万元以上五十万元以下中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。未按照规定履行客户身份识别义务情节严重的，处罚款。 万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下情节严重的，处罚款。 万元以上五万元以下万元以上万元以下万元以上十万元以下万元以上五十万元以下未按照规定保存客户身份资料和交易记录情节严重的，并对直接负责的董事高级管理人员