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网点负责人
单选题：
1 . 银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？ （1分）
A 信用风险
B 市场风险
C 操作风险
D 职业风险
E
标准答案 ：D
试题解析 ：
2 . 银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？ （1分）
A 老龄化风险
B 流动性风险
C 集中度风险
D 声誉风险
E
标准答案 ：A
试题解析 ：
3 . 银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？ （1分）
A 战略风险
B 国别风险
C 性别风险
D 资产证券化风险
E
标准答案 ：C
试题解析 ：
4 . 银行实质性风险中，以下哪一项是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险？ （1分）
A 操作风险
B 战略风险
C 流动性风险
D 信用风险
E
标准答案 ：D
试题解析 ：
5 . 银行实质性风险中，以下哪一项是指因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险？ （1分）
A 战略风险
B 国别风险
C 市场风险
D 信用风险
E
标准答案 ：C
试题解析 ：
6 . 银行实质性风险中，以下哪一项是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件造成损失的风险？ （1分）
A 国别风险
B 集中度风险
C 信用风险
D 操作风险
E
标准答案 ：D
试题解析 ：
7 . 银行实质性风险中，以下哪一项是指单个风险暴露或风险暴露组合可能给银行带来重大损失或导致本行风险轮廓发生实质性变化的风险？ （1分）
A 信用风险
B 集中度风险
C 战略风险
D 国别风险
E
标准答案 ：B
试题解析 ：
8 . 银行实质性风险中，以下哪一项是指战略风险？ （1分）
A 因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险
B 经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险
C 因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险
D 银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露
E
标准答案 ：B
试题解析 ：
9 . 内部欺诈风险的防范与控制中，以下哪一项是实现会计业务处理事权划分、事中控制的具体手段？ （1分）
A 业务交易单
B 重要空白凭证
C 证式国债收款凭证
D 柜员权限卡
E
标准答案 ：D
试题解析 ：
10 . 内部欺诈风险的防范与控制中，以下对权限卡更换密码的规定描述正确的是 （1分）
A 每次更换间隔最长不得超过5天
B 每次更换间隔最长不得超过7天
C 每次更换间隔最长不得超过10天
D 每次更换间隔最长不得超过15天
E
标准答案 ：D
试题解析 ：
11 . 内部欺诈风险的防范与控制中，必须加强对柜员个人印章的管理，严格执行以下哪一项规定？ （1分）
A 人走章在
B 印、证齐管
C 人员休息，业务在岗
D 人在章在，人走章收
E
标准答案 ：D
试题解析 ：
12 . 内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账的风险控制措施不包括以下哪一项？ （1分）
A 账务记载与账务核对应实行岗位分离，设立专职的银企对账岗位，成立集中对账机构
B 在用人管理上要提高认识
C 关注和重视监督人员的工作结果
D 记账对账不分离
E
标准答案 ：D
试题解析 ：
13 . 网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项？ （1分）
A 严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡
B 加强对易发案部位的管理
C 加强日常管理
D 做好员工行为动态管理的排查工作
E
标准答案 ：A
试题解析 ：
14 . 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？ （1分）
A 每月组织召开1次防范案件或内控管理会议
B 每季组织召开1次防范案件或内控管理会议
C 每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议
D 每年组织召开1次防范案件或内控管理会议
E
标准答案 ：A
试题解析 ：
15 . 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，加强对易发案部位的管理应遵循以下哪一项规定？ （1分）
A 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次
B 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次
C 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次
D 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次
E
标准答案 ：C
试题解析 ：
16 . 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属于可疑现象 （1分）
A 内外账务相符
B 柜面可疑业务
C 客户投诉或信访举报反映的问题
D 员工异常行为
E
标准答案 ：A
试题解析 ：
17 . 单位客户申请开立银行结算账户时，应提供相应的开户资料，开户银行审批通过后，应将客户的开户申请书、相关证明文件等资料报送以下哪一项机构？ （1分）
A
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