2014国经第五章要点概述.pptVIP

第五章 国际贸易的支付手段 第2条 在中华人民共和国境内的票据活动，适用本法。 ????本法所称票据，是指汇票、本票和支票。 第19条 汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ????汇票分为银行汇票和商业汇票。 第73条 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ????本法所称本票，是指银行本票。 第81条 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 第87条 支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额。 ????出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。禁止签发空头支票。 （Letter of Credit，L/C）——由银行（开证行）依照客户（申请人）的要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据： 向第三者（受益人）或其指定的人进行付款，或承兑和（或）支付受益人开立的汇票，或 授权另一银行进行该项付款，或承兑和支付汇款，或 授权另一银行议付 3、议付信用证的流程： 前提：合同约定以信用证作为支付方式 4、当事人的法律关系 5、信用证的法律特征： （1）、 信用证是一种银行信用，开证行是第一付款责任人； （2）、 信用证是一种自足文件，其效力不依附于其他法律文件，具有独立性： a)???? 信用证的开立虽然以买卖合同为依据，但一经开立，信用证就成为独立于合同的一种契约，只要受益人提交了符合信用证要求的单据，不论合同履行情况如何，开证行必须付款； b)???? 放弃信用证下的权利不等于放弃合同项下的权利。 （3）信用证是一种单据买卖的流程，实行凭单付款的原则 a)??表面相符； b)? 严格相符：单单一致，单证一致； c)?银行对单据伪造及合同实际履行中的任何不符，除非具有恶意，概不负责。 6、银行的责任和免责 （1）银行的责任：单证一致、单单一致 （2）银行的免责： A、对任何单据的真实性、准确性和效力概不负责 B、传递失误 C、不可抗力造成的营业中断 D、不受买卖合同的约束和影响 E、被指示方行为的免责 1：我某进出口公司收到国外信用证一份，规定：最后装船日2004年6月15日，信用证有效期2004年6月30日，交单期：提单日期后15天但必须在信用证的有效期之内。后因为货源充足，该公司将货物提前出运，开船日期为2004年5月29日。6月18日，该公司将准备好的全套单证送银行议付时，遭到银行的拒绝。请问（1）为什么银行会拒绝议付？（2）该进出口公司将面临怎样风险 （1）银行拒绝议付的理由是，信用证已经逾期。虽然此信用证的有效期是6月30日，但是信用证的交单期是提单日期之后15天且在效期之内。现在该公司于5月29日将货物出运，就必须在6月13日之前将全套单证送交银行议付，否则就是与信用证不符。有了不符点，银行当然拒绝议付。（2）因为时间不可能倒转，不符点已无法更正，该进出口公司只能一方面电告进口商此不符点，希望进口商理解并付款赎单，另一方面告知银行担保议付。该进出口公司的风险是：原来的银行信用由于单证操作失误而降低成了商业信用，万一国际市场风云突变，客户可能不付款或少付款。 7、信用证欺诈 （1）信用证欺诈的种类（最主要）： A、伪造信用证 B、伪造单据 C、以假货充真货 D、以恶意保函换取与信用证相符的提单 （2）信用证欺诈例外原则 含义：如果在银行对卖方提交的单据付款或承兑以前，发现或获得确凿证据，证明卖方有欺诈行为，可以请求法院向银行颁发禁止令 最初在美国法院判例中提出 中国司法实践中也早有采用，并于2005年通过司法解释明确（提高）此原则适用的条件 展翅高飞!!!! 信用证独立 原则 刑事诈骗 民事欺诈 一、支付工具 货币 票据 支票：使用受限制（支付证券） 本票：主要用于赊销（支付证券） 汇票：最常使用（信用证券） 即使使用票据作为支付工具，合同中也 必须有货币选择条款 汇票： 1、概念：由出票人向受票人（付款人）开出的，要求受票人于见票时或者规定的某一将来时间，对某人或某人指定的人或持票人（收款人）无条件支付一定金额的书面命令。 商 业 承 兑 汇 票 出票日期 年 月 日 （大写） 汇票号码 第 号 付 款 人 收 款 人 全 称 帐 号 开户银行 行号 全 称 帐 号 开户银行 行号 出 票 金 额 人民币 （大写） 汇票到期日 交易合同号码