投资理财综合设计实验报告2012.6.17.docVIP

《投资理财综合实训》 实验报告书 学号 姓名 学院 专业 批次 成绩 2012年6月 重庆工商大学 《 投资理财综合实训 》实验报告 实验时间： 2011-2012.2 第 批次 学生姓名 学号 专业班级 指导教师 实验名称 投资理财综合实训 一、实验目的 1．理解和掌握家庭现金流规划 2．理解和掌握家庭收支分析方法和步骤 3．能够掌握宏观经济分析 4．能够分析客户的教育费用需求及教育规划 5．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法 6．能够理解和掌握制定汽车消费方案 7．能够理解和掌握制定消费信贷方案 8．能够分析客户的投资理财需求及投资理财规划 9．能够熟练掌握金融投资工具运用 10．掌握并运用宏观经济政策对证券投资的影响 11．理解和掌握上市公司分析公司公司财务报表“2+2（中法）” ，今年9月读大一，在国内每年学费及生活费4万元，在国外（法国2年）每年学费及生活费25万元。大学本科毕业后准备在美国留学，攻读硕士，学习时间为2年，每年学费及生活费35万元，攻读博士，学习时间为4年，每年学费及生活费45万元，攻读博士期间每年能领到科研经费和奖学金25万。 李明家中还有自己的母亲，今年71岁，没有退休工资，没有医疗保险等，平均每季度的医药费为1000元，并每年按10%的比率增长。假如李明母亲的生命周期为中国女性平均寿命再延长1年进行计算。 李明今年已经48岁，60岁退休，妻子46岁，55岁退休。李明退休后每月能拿到退休金5000元，王婷每月能拿到退休金4500元，两人同时退休后家庭月支出15000元（旅游休闲费用增加）。 请分析李明先生家庭理财存在的问题，为李明先生家庭进行合理的理财设计，主要包括孩子教育、家庭日常生活、金融投资理财、住房规划与投资理财、人身和财产保险、投资风险管理、退休生活等。 三、设计方案 - 5 -