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案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自 起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括 、 和逆周期资本要求、 要求以及第二支柱资本要求。 3、案防工作评估实行银行业金融机构 与 、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。 4、银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“ 、 ”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。 5、案件责任人员范围应当根据 和 的职责内容、管理权限、 情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、 、 的原则。 7、要实行 小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“ ”。 8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、 和 的风险。 10、合规督导员应 对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给 ，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（ ）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（ ）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况， 形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。 A2 B3 C6 D 9 6、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。 A总行 B中国人民银行 C银行业监督管理机构 D 银行业协会 7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。 A2 B5 C1 D 3 8、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定。 A1 B6 C2 D 3 9、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案 A中国人民银行 B检察院 C公安、司法机关 D银行业监督管理机构 10、各银行业金融机构开展处罚信息登记，建立从业人员（）制度。 A灰名单 B黑名单 C不良记录 D违规行为 11、冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，或者投资权益等其他财产的期限为（）。 A48小时 B6个月 C1年 D 3个月 12、冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为（） A2年 B6个月 C1年 D 3个月 13、公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在（）内对涉案财物依法作出处理。 A6个月 B1年 C2年 D 法定期限 14、经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（ ）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。 A继承证明 B查询通知 C存款查询函 D 公证书 15、要树立（）的舆情处置观念，建立快速回应机制。 A公开透明 B公开 C公正明了 D 公平 16、各银行业金融机构及其分支机构（）是网络舆情工作的第一责任人。 A会计 B信息员 C主要负责人 D 合规督导员 17、商业银行应当认真遵循（）的原则