面向无纸贸易在线支付金融协同监管研究.pdfVIP

摘要 无纸贸易在降低贸易成本、提高贸易效率、增强国家竞争力及国家金融监 管力等方面发挥着重要作用，已成为当今世界对外贸易发展的主流趋势。无纸 贸易要求贸易过程中所涉及的进出口双方的商务信息、物流信息、支付信息、 资金信息等有效整合，即实现商务链、物流链、资金链和政务链(简称“四条链”) 高效协同。现有研究表明： “四条链’’整合的关键在于贸易过程中的金融链， 在于选择一个有效的在线支付模式。现有的支付系统存在资金流与订单信息流 无法同步传输、无法跨行支付、无法跨国支付以及无法协同监管等问题，无法 满足无纸贸易的需求。 针对上述问题，本文在国内外研究基础上，试图构建一个以商务链为主体、 金融链为核心、物流链为带动、政务链为保障的在线支付协同模式，在实现在 线支付商务职能的基础上，提升我国无纸贸易在反洗钱及反信用欺诈等监管水 平。首先，对无纸贸易价值链体系模型、无纸贸易在线支付协同监管支付产业 链模型进行探讨，并提出适应无纸贸易发展的在线支付模式的8维空间理论模 型。其次，本文根据无纸贸易在线支付金融监管功能的需求分析，设计了无纸 贸易在线支付金融协同监管的总体目标、原则、流程及标准化等。其次，本文 运用Agent技术、数据挖掘技术及数据仓库等技术实现反洗钱、反信用欺诈等金 融监管功能。最后，提出无纸贸易在线支付金融协同监管方法及功能实现的激 励措施。 本文创新点为构建无纸贸易在线支付反洗钱监管体系框架和反信用欺诈监 管体系框架，设计相应的反洗钱监管、反信用诈监管功能；针对反洗钱监管、 反信用欺诈监管功能，提出相应的金融监管方法和激励措施。 关键词：无纸贸易；在线支付；金融协同监管 Abstract has an roleon trade importantreducingcost，improving Paperlesstradingplayed national andfinancial trade enhancingcompetitivenesssupervision efficiency,and ofworld hasbecomethemainstream trade．Paperlesstrading level，and foreign of and business effective importexport information，logistics requires integration inforrnationinvolvedin isto information，financial trade，that information，payment achieve ofbusiness chain,and chain，logisticschain，capital hi西collaboration to researchesshowthatthe chain(referredas”four-chain”)．Existing key government aneffective chainoftradeandtochoose of”four-chain”iSthefinancial integr