理财投资计划书重点分析.ppt

个人基本情况 个人财务情况 风险偏好测试 风险偏好测试 投资组合比例： 低风险金融产品 15% 中等风险金融投资产品 45% 高风险金融投资产品 40% 理财目标 理财目标 个人的理财目标： 开源：大学在校期间参与投资创 造30%左右的收益 节流：节约每月的开支控制在当前的80%左右的水平 理财目标 应急金准备： 第一现钞应急：每天存一元钱进入存钱罐，以便需要的时候用 第二储蓄应急：每个月剩出生活费的15%存于银行卡，以便急用时取 第三朋友应急：朋友较多，在急需钱的时候，可以向朋友借一部分 第四家人救急：一旦出现以外情况向家人救急 个人保险： 购买城镇医疗保险 购买学生平安保险 理财投资具体安排 投资工具 房地产 虽然房地产受到国家调控，价格稍微下跌，但是在于市中心商家聚集的路段，房屋需求量还是挺好的。打算投资二手房，进行出租，目标定于市中心路段。 种植水果 水果现在已经成为了人们生活的必需品，因为其营养成分高，深受人们的喜爱。同时所在县份大力推广种植沙糖桔，对其进行相关政策扶植。 余额宝 余额宝因为其收益率较高，是闲钱放置的好地方。又因为其可以随存随取，使得资金在较高收益的模式下，又可以当做备用金放置。 信用卡 信用卡因其具有5