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（2）监管目标（P10） ①通过审慎有效地监管，保护广大存款人和消费者的利益； ②通过审慎有效地监管，增进市场信心； ③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解； ④努力减少金融犯罪。 利益、信心、了解、犯罪 （3）监管标准（六条）P10 ①稳定和创新 ②提升竞争力 ③设限科学 ④鼓励竞争 ⑤问责制 ⑥监管资源 4、监管措施 （1）市场准入：机构、业务、高级管理人员。 （2）非现场监管：收集资料、研究情况 （3）现场检查：实地查阅 （4）监管谈话 （5）信息披露监管：包括披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项。 1.1.3 自律组织 中国银行业协会（CBA），2000年成立。 主管单位：银监会 会员：金融机构 准会员：各省银行业协会 1、协会宗旨（促进会员单位实现共同利益，履行自律、维权、协调、服务职能） 2、会员单位 截止2012年11月，中国银行业协会共有168家会员单位和2家观察员单位。 会员单位 政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会、金融租赁公司。 观察员单位：中国银联股份有限公司 农信银资金清算中心 3、组织机构（P12） 最高权力机构：会员大会 会员大会的执行机构为理事会。 截至2012年12月，中国银行业协会设有16个专业委员会。 中国银行业协会的日常办事机构为秘书处。 一、单项选择题?????????????????? 【真题1】中国银行业协会的日常办事机构为(? )。???????? A．会员大会???? B．董事会???? C．监事会???? D．秘书处?????????? 【真题2】(???? )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。??????? A．中国人民银行???? B．中国银行业监督管理委员会???????????? C．国务院???? D．中国银行业协会????????? 【真题3】(??? )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。 ???? A. 2000???? B.2001???? C.2002???? D.2003??????  D B D 【真题4】我国的银行业自律组织是中国银行业协会，其主管单位是(???? )。 ??? A．中国人民银行???? B．银监会???? C．证监会?????? D．外汇管理局??????????? ????【真题5】自1984年1月1日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的??? (???? )，开始专门行使中央银行的职能。??? A．中国农业银行 B．中国银行?? C．中国工商银行???? D．国家开发银行  B C 二、多项选择题?? 【真题1】下面哪些选项属于中国人民银行的职责范围？(???? ) ???? A．发布与履行其职责有关的命令和规章 ???? B．发行人民币，管理人民币流通?????? C．监督管理黄金市场???? D．负责金融业的统计、调查、分析和预测 ???? E．从事有关的国际金融活动???????????? 【真题2】下列属于银监会的监管理念的是(?? ?? )。???? A．管风险???? B．提高透明度???? C．管机构?? D．管法人 E．管内控 【真题3】下列属于市场准入的有(??? ? )。???? A．机构准入???? B．业务准入???? C．法人准入?? D．高级管理人员准入?? E．技术准入 【真题4】中国人民银行对(??? ? )有权进行检查监督。???? A．执行有关黄金管理规定的行为???? B．执行有关反洗钱规定的行为???? c．执行有关外汇管理规定的行为???? D．执行有关人民币管理规定的行为???? E．执行有关清算管理规定的行为 三、判断题【真题1】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于中国银行业协会的职责。???? (???? )???? A．对???? B．错【真题2】银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明。???? (???? )A．对?????? B．错【真题3】中国银行业监督管理委员会的监管理念包括管风险、管法人、管内控和管高级管理人员。(???? )A．对???? B．错 B