银行中高端理财现状讲述.ppt

保险论坛() 保险论坛() 走近银行中高端客户 保险论坛() 目录 高端客户理财现状 金字塔理财模型 不同类型客户及应对方法 如何走近高端客户？ 保险论坛() 高端客户创造最大的利润贡献 零售银行 证券投资 大众客户 利润占比 49% 3% 100% 48% 中产阶级 富裕客户 大众客户 利润占比 17% 10% 100% 73% 中产阶级 富裕客户 大众客户数占比69% 保险论坛() 数据来源：金葵花理财指数——中国都市高收入群体理财综合指数报告2005‘ 高端客户投资品种 保险论坛() 中外富裕人群理财方式对比 多样，48％的美国富裕家庭拥有多个管理型帐户，平均余额220万美元，由专业人士代为投资和管理其金钱，通常收取管理费 单一，极少富人开辟管理帐户，更多富人相信自己对金钱的管理能力 理财管理方式 安排好自己的金钱和安排好自己的生活一样重要 积极投资，消极理财 理财理念 基本都有自己的专业理财师，理财决策更多依赖理财师的建议 家人对理财决策有重大影响，理财决策前更愿意和家人及朋友商量，即便找到专业理财师，也不愿意把家底和盘托出。 对专业理财人士的信任度 富人的可投资资产投资类型差异颇大，总体来看，美国家庭只将24％左右的流动资产投资在银行储蓄帐户上，76％投资股票、债券和各类保险 保守，更青睐保守和保值型投资品，84.5％的流动资产投在银行储蓄帐户上。在理财产