金融理财师基金培训课程解说.pptVIP

在百年一遇的全球金融危机 大盘暴跌51%的 极端情况下 定投案例：广发小盘（05年2月2日成立） 张女士：2007年10月16日（A股历史最高点）定投广发小盘，每月5000元，分红方式选择红利再投资，截止到09年10月16日，定投账户累计收益达13553元，收益率达到10.84%。年化收益达到：5.42%。同期上证指数从6124到2976点，指数暴跌-51.4%，定投广发小盘取得59.34%的超额收益。 扣款次数：25次 累计投入金额：125,000元 收益汇总 赎回所得(元) 定投总收益(元) 定投总收益率 138,553 13,553 10.84% * 每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 = 173548 平均成本价 = 1.4272 定期定投回报 = 27.6万 （10.25%） 一次性投资获利=24.6万 （-1.5%） 0.6 0.8 1.0 1.2 1.4 1.6 1.8 1 4 7 10 13 16 19 22 25 0.6 0.7 0.8 基金净值 份额（万份） 基金份额净值 每期获得份额 市场先跌后升，由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元 在大盘一年时间收益为零的 极端情况下 定投案例：广发小盘（代码：162703） 王先生：2008年8月1日成立起定投，每月3000元，分红方式选择红利再投资，截止到09年8月19日，定投广发小盘累计收益有：9597元，收益率 高达：24.61%！同期上证指数从2801到2785点，上证指数涨幅为-0.57%，定投广发小盘取得22%的年化回报！ 扣款次数:13次 累计投入金额：39000元 收益汇总 赎回所得(元) 定投总收益(元) 定投总收益率 48,597 9,597 24.61% * 市场波动频繁，单位价格由1.20元波动跌至1.00元 每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 =276685 平均成本价 = 0.89 定期定投回报 = 27.7万 （10.8%） 一次性投资获利=20.5万 （-18%） 基金净值 份额（万份） 0 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2 1.4 1 4 7 10 13 16 19 22 25 0 0.5 1.0 基金份额净值 每期获得份额 当市场波动频繁，定投的回报率高于一次性投资 * 只有单边上涨的牛市，定投收益略少于底部单笔买入 每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 = 218750 平均成本價 = 1.143 定期定投回报 = 28.43万 （13.72%） 一次性投资获利=32.00万 （28.5%） 0.5 0.6 0.7 0.8 0.9 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1 4 7 10 13 16 19 22 24 0.7 0.8 0.9 1.0 1.1 基金净值 获得份额（万份） 基金份额净值 每期获得份额 * 基金定投收益最大化的六点经验 * 基金定投的五点经验——经验一 越早投资，效果越好 投资期间 每月定投 投入总资金 持有到65岁时市值 35岁→45岁 2000 24万 270万 25岁→35岁 2000 24万 700万 （假定年收益10％） * 金额越大，见效越快 投资期间 每月定投 投入总资金 持有到65岁时市值 35岁→45岁 2000 24万 270万 35岁→40岁 4000 24万 330万 （假定年收益10％） 基金定投的五点经验——经验二 * 1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底： 红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%； 现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%. 数据来源：www.AmericanF 。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。 红利转投，收益更高 基金定投的五点经验——经验三 基金定投的五点经验——经验三 * 不是所有基金都合适作定投 一定要选择：弹性大