专业理财培训资料.pptx

佳信财富专业理财;理 财;理财是什么？ 理财即对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。 在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，达成其经济目标的计划、规划或解决方案,也称理财。 ;理财的优势;为什么要理财？;理财的原则;理财主要的渠道;; 银行存款特点 安全性较高 资金调动性较弱 投资收益较低 不能保值，无法抵御通货膨胀 ;股票投资的特点; （一）、理财对我真的有用吗？ 三只小猪 从前有三只小猪，它们各自都盖了房子。老大，好吃懒做，随便盖了一间茅屋；老 二，用几片木板，钉了一间小木屋；老三，很辛勤地盖了一间钢筋水泥屋，却被老 大和老二嘲笑。有一天，来了一只，野狼，野狼轻轻一吹，老大的茅屋应声而倒， 老大慌忙地逃到老二的小木屋避难。野狼追到老二的小木屋后，放了一把火，老二 的小木屋化为了灰烬。老大和老二无处可去，只好逃到老三的水泥屋避难，野狼追 到，但对老三的水泥屋却无计可施。结果，只有老三的这间水泥屋才能让老大和老 二得到安全。 辅助话术： 社会经济互助体系也有三种层次： 一、靠救济：就像猪老大，平日只安排自己的生活，危险临头靠人救济，救济多少由 人安排。 二、靠自己：就像猪老二，虽有一点积蓄，但终究不够应付巨大灾害。 三、靠理财：平时做理财，虽然钱不在自己手里了，但一年之后不但自己的钱回来了， 还会额外得到一笔丰厚的回报 ;告诉你的客户为什么必须要做理财;第一节、实现资金保值和增值; 这种现象在1949年的中国却是现实。当时的货币叫法币，十亿法币连3粒米都买不到！然而改革开放后又是什么样的状况呢？各项数据表明，衣食住行，从大米食用油等到旅游房产，涨幅在10-10000倍！ 试问，在如此恶劣的通胀环境下，我们该如何去应对？众所周知，我们也正在经历，储蓄现在是负利率，我们的财富在不断的被蚕食。?;物价对比表（北京）;二、银行利率持续下调 ;第二节、提高生活品质; 20世纪80——90年代的创富阶段，此时全国上下投入到改革开放的大潮中并创造了巨额的财富。 21世纪初开始进入理财阶段。;为什么21世纪要进入理财阶段？;第三节、理财可以致富;理财客户类型： 固执型：受传统观念的影响，只认准银行储蓄这一条路，拒绝接受各种新的理财方式，致使自己的理财收益，难以抵御物价上涨，造成了家财的贬值。;懒惰型：虽然注重新收入的打理，但对原有的不良理财方式，却懒得重新调整；或者存有侥幸心理，潜在风险没有得到排除。结果，因原有不当理财，影响了整体的理财收益。（08年基金）; “杯子哲理”告诉我们，理财中的固执、马虎和懒惰行为，只能使你越来越贫穷。积极借鉴“机灵鬼”式的理财方式，转变理财观念，调整和优化家庭的投资结构，让新鲜雨水不断注入你的杯子，这样，你才能离财富越来越近。;省着省着，窟窿等着， 用着用着，菩萨送着。 ;第三章 目前国内主要理财工具对比;佳信财富 成立于2013年 本地企业 注册资金1000万;贷款人（lender/usurer） 贷款人是指在贷款活动中运用信贷资金或自由资金向借款人发放贷款的人或金融机构 借款人 是指在信贷活动中以自身的信用或财产作保证，或者以第三者作为担保而从贷款人处借得货币资金的企事业单位或个人。 ;借款人;100万债权;借款人;理 财 流 程;20-30岁—--创造财富 培养良好的消费习惯 学习如何做预算 积累力量 只要定期投资 就可以相对较小的付出获得较大的回报。;乐 享 生 活;投 资 期 限 ：12个月 投 资 金 额 ：10万 收 益 金 额 ：10000 年 收 益 率 ：10% ;投 资 期 限 ：6个月 投 资 金 额 ：20万 收 益 金 额 ：18000 年 收 益 率 ：9% ;投 资 期 限 ：6个月 投 资 金 额 ：20万 收 益 金 额 ：20000 年 收 益 率 ：10% ;乐 享 商 务;乐 享 幸 福;乐 享 传 承;100万 借款人;需要了解： 出借人姓名、性别、年龄、预出借资金、预出借期限、期望年收益、其它要求等信息。 出借人选择哪种理财方式，介绍相应理财方式的业务流程。;委托贷款协议 【提示】：本合同项下涉及各方有关权利义务的规定，请仔细审阅，签字后视为审阅无误。 【声明】：本协议属于商业秘密，未经本公司书面许可，不得泄露无关第三方。 甲方： （准出借人以下简称甲方） 乙方： （居间人以下简称乙