培训-现金管理-商丘-刘志伟解读.pptVIP

现金管理----涵盖内容 一、新旧系统的区别 二、现金库的几个概念 三、现金管理的几个常用科目 四、不同机构间的现金调拨处理流程 五、现金调拨的注意事项 六、现金管理的相关说明 七、练习内容及要求掌握要点 现金预约/自助设备----新旧区别 现金预约 老系统：预约不在核心系统完成，打电话预约等方式。 新系统：预约在核心系统完成，可支持预约营业当日领现或营业日次日领现；可支持同意金额不等于预约金额，并以同意金额为准备；可支持不预约缴现。预约产生预约编号 ATM加钞/清钞：核心进行ATM与端的加钞清钞 现金库的几个概念 中心（金）库： 法人行总行层级的相关职能部门设立中心（金）库，用于现金凭证的管理。如：820777777总行清算中心。 分金库： 用于营业机构与中心（金）库间的现金凭证的调拨，也用于与柜员间现金凭证的调拨。分中心库可以与柜员尾箱进行直接调拨。 营业库： 各营业机构均设立营业库，用于本机构与中心金库间现金的调拨，也用于与柜员间现金的调拨。营业库可以与柜员尾箱进行直接调拨。 尾 箱： 营业柜员设立尾箱，分为现金尾箱和凭证尾箱。 在途现金 上下级机构现金调拨或自助设备进行现金调拨时，当一方出库，另一方未入库时，在对方产生在途现金，入库后，由在途现金转为在库现金。 现金管理的几个常用科目 准备金存款--000001 库存现金（中心金库）--000003 库存现金（分金库）--000002 库存现金（营业库）--000001 自助设备现金--000001 在途现金--000001 ATM 在途现金--000002 现金管理——机构间现金调拨 中心金库与人行或同业间现金调拨 支行与中心金库间现金调拨 分金库与人行或同业间现金调拨 县域支行与人行或同业间现金调拨 中心金库现金管理—向人行或同业提现 注: 0071 内部账户：10182077777710030501000001 0070 调拨种类：10-中心金库向人行调拨 14中心金库与同业调拨 输入0071产生的销账编号 中心金库现金管理—向人行或同业缴现 注： 0070----出库产生销账编号 调拨种类：10-中心金库向人行调拨 14-中心金库向同业调拨 0071----系统外现金调拨头寸处理----缴现 人行内部账号：10180877777710030501000001 支行向中心金库提现----流程 下级机构0211预约-清算中心预约受理-下级机构0213预约查询-清算中心“机构现金调拨”交易记账、并执行复核交易出库，下级机构0070机构现金调拨交易记账、并执行9988换人复核交易入库。 只有被接受的预约才可以进行现金调拨 。 营业机构柜员可通过0213查询预约受理情况。 支行向中心金库提现----流程 支行向中心金库提现----预约 营业库管理柜员执行“0211----现金预约登记/取消”交易进行现金的预约，“功能号”栏位空格键选择“1-预约登记”，“预约类型”栏位空格键选择“0-预约领用”，上级机构号为820777777，输入相应的币别、预约的总金额和需要的券别，预约领/缴日可输当日或次日。当已配金额与总预约金额相符时，按ctrl+E确认后，产生预约编号，打印“现金预约单(通用凭证)”，预约成功。 支行向中心金库提现----入库 支行营业库管理员接到下解的现金核对后，启动0070（机构现金调拨）交易，调拨类型选择0（入库），调拨种类选择31（营业机构与中心金库间调拨），对方机构号输入清算中心机构号，输入销账编号，预约编号，确认交易。 换柜员通过9988（复核）交易，确认后，现金存入营业库中。 支行向中心金库缴现----流程 下级机构“0070机构现金调拨”交易记账、并执行9988复核交易出库-清算中心“机构现金调拨”交易记账、并执行复核交易入库（缴现不需要预约） 支行向中心金库缴现----出库 支行柜员启动0070（机构现金调拨）交易，调拨类型选择1（出库），调拨种类选择31（营业机构与中心金库间调拨），对方机构号输820777777，输入调拨金额，确认完成。 支行换柜员启动9988（复核）交易，产生销账编号，