五把金钥匙画图程序总汇.ppt

* * * 五 把 图析需求 您 太太 孩子 保障 业：陈先生，您是一家之主，在您的关怀和照顾之下，您的太太和孩子生活得很舒适。现在您的家人都在您的保护之下生活得很好，因为您就是他们的保险。您可能不需要保险，但您的收入需要保障，一个好的保障计划可以使您的家庭在万一的情况下，可以保证每月拿到2000元保障基本的生活，一直到您的宝宝22岁自立为止。 7-8万 业：第二个方面就是教育基金。陈先生您都同意，现在的社会，多读点书是很重要，如果将来小明有能力读大学，但因为经济的原因使他不能完成，以致影响了他的前途，是很可惜的。一个完善的教育基金计划应该保障小明在接受高等教育时，一定有一笔钱帮助他完成学业。根据我们公司的资料，2013年深圳大学的学费、住宿费、生活费等加起来，一个本科生一年需要一万五到两万左右的费用，四年就要7－8万左右。这笔钱说多不多，说少不少，可一下子拿出来也是一个不小的问题。为了小明着想，陈先生您现在应该马上做好准备保证将来可以有一个教育基金给他。如果将来一旦有事发生在您身上，而这笔教育基金没有准备好，就会使得小明未来的前途受到一定的影响。我相信陈先生您一定不希望见到这种情况出现 3岁 22岁 25岁 60岁 … … 业：第三个方面就是退休金。陈先生，请问您现在多大了？ 你有没有想过什么时候退休呢？ 客：我现在30岁，预计60岁退休吧。 业：人生的旅程会有多长我们大家都无法预测，不过我很相信陈先生未来的收入会随着您的经验和学问一起增加，但到您60岁退休的时候，您的收入可能会大幅减少，甚至为零。其实我们辛辛苦苦工作了这么多年，都希望退休之后可以安享晚年。而退休之后的收入主要来自三方面：首先就是自己的退休金和储蓄，第二就是儿女给钱您花，第三是社会养老保险。陈先生，我相信您也同意，社会养老保险，是不够维持您的生活水准的。现在生活指数这么高，我们的儿女照顾自己的家庭已很不容易，何况以后还要供养我们？所以退休时有笔自己可以支配的钱来安享晚年就很重要。现在年轻，有工作能力，没有钱不要紧，但年纪大了又没有钱，生活就会很困难。一个好的保障计划，基本上可以把年轻时候的钱一点一点存起来，到年纪大的时候自己可以拿来用，我相信您也希望退休之后，自己有笔钱可以做您想做的事。 顺境 逆境 顺境 顺境 顺境 逆境 逆境 业：第四个方面就是应急的现金。陈先生，请问您现在多大了？您有没有想过什么时间退休呢？ 客：我现在30岁，预计60岁退休吧。 业：陈先生您现在30岁，这是您的生命线，人生到什么时候我们都不知道。但我相信您也同意人生会有起有落。顺境的时候您可能有好的收入，好的投资机会，但如果平常没有积蓄的话可能机会就会错过。在逆境的时候，可能因为大病、失业等，也需要一笔钱去应付困难，否则处境会更加狼狈。我相信陈先生您也会同意，需要用钱的时候，能够自己拿出来总比跟别人商量要好。一个好的保障计划，基本上提供一笔应急钱，随着我们年龄的增大，身体的防御能力也在降低，所以也为您提供一笔健康基金，令您可以把握好机会或者应对困境。 … …始终无法达成目标 目标 买车 买车 置业 目标 目标 业：第五方面是有计划的储蓄。一般人储蓄的习惯都差不多，一开始很有决心。但储到一段时间，就因为想买车、装修房子等，或者是去一 次旅行，就用了很大的一部分。又要重新从头开始存钱，始终没办法达到目标。 我们这个计划是先确定一个目标，然后用一个完善的计划和充分的时间去完成的。中途如果发生意外的话，也可以保证到这个计划一步一步地完成。甚至乎更加不幸，如果我们身故，这笔钱就会作为一个赔偿金，马上送到您指定的受益人手里。 换句话说，这个储蓄计划是可以百分之百成功的。 目标 计划 时间 100%成功 * 5万/年 1 35岁 2 5万/年 3 40岁 25万 4 （泰康余额宝4.55%） 2600元/年 5 2600元/年+分红 6 60岁 7 A、买断273000元 8 B、领取13000元/年+分红 9 85岁 10 1658500元 11 领取13000元/年+分红 12 105岁 4453500元 13 15 16 14 该演示以分红中档及万能账户中档演示（中档为分红中档万能中档，具体金额以实际分红及万能账户情况为准） 话术 1、老师您现在生活这么好，肯定自己老年生活品质要高吧！每年买个5万的补充养老保险肯定是必要的。 2、假如您35岁 3、第一次投入5万 4、只需投入5年，一共只投入25万 5、从您购买这个补充养老保险开始即可领取2600元的年金，这2600元每年都可以免费领取，不领取的话，我们专门为您提供了一个泰康版余额保账户，月复利，一年滚存12次，而且该账户现在的结算利息达到4.55% 6、这个2600元和每年的分红可以一直领到60岁 7、60岁的时候有一次选择的机会