4-7票据的效力。章改.docVIP

中国投资银行天津分行诉天津市轻工业 对外贸易公司票据质押纠纷案； 沈阳市石油总公司石化物资公司诉辽宁省 石油煤炭销售公司票据质押无效案 ——如何认定注明不得转让的票据质押的效力 案例1 中国投资银行天津分行诉天津市轻工业对外贸易公司票据质押纠纷案 【案情介绍】 原告：中国投资银行天津分行 被告：天津市轻工业对外贸易公司 1995年6月23口，被告天津市轻工业对外贸易公司（以下简称轻工公司）因代 理昆山公司从澳大利亚丸红株式会社进口羊毛，向原告中国投资银行天津分行（以下 简称投资银行）申请为总金额271.9万美元、付款为360天见票即付的远期汇票开立 信用证，轻工公司以人民币253万元的360天远期银行承兑汇票设定质押，约定待信 用证项下的单据到达后， 交付与发票金额等同的 360 天远期银行承兑汇票给投资银 行，以换取单据。在此之前，货权属于投资银行。 1995年6月23日， 投资银行开出 “1295YQ1046”号不可撤销跟单信用证，价 款：CIF厦门，议付期360天，凭受益人澳大利亚丸红株式会社提交的有效单据及发 票同以投资银行为议付人的360天见票的远期汇票议付。 1995年7月26日和8月7日，原告投资银行分别接到国外议付行“西太平洋银 行”和“澳大利亚国民银行”的议付单据，总金额2 709 044．88美元。经被告轻工公 司审单无误后，确认付款日分别为1996年8月2日和8月14日。轻工公司同时以昆 山公司签发的，承兑人为中国工商银行昆山市支行，收款人为轻工公司，汇票到期日 为1996年7月26日和8月14日，总金额为人民币2 248．6万元的6张银行承兑汇票 给投资银行设定质押，通过背书方式办理了质押赎单手续。投资银行分两次对所开信 用证之议付行的单据进行了承兑，确认付款日为1996年7月26日和8月14日。此 外，在澳大利亚丸红株式会社的进口羊毛单据到达原告投资银行后，为交款赎单，昆 —901— 山公司分别在1995年8月2日和8月14日，向被告轻工公司开具了编号为“Ⅸ至“59”和“ⅨI至“74”的6张银行承兑汇票，总金额为人民币2248.68万元，票面记载有“不得转让”字样。被告轻工公司现在已经不能清偿欠原告投资银行的债务。 【裁判结果】 天津市高级人民法院认为，投资银行在取得票据时已向信用证议付行承兑付款，支付了对价，是该票据的善意持有人。轻工公司向投资银行申请开立信用证并委托其向国外付款，投资银行完成这些委托后，双方当事人之间形成了新的债权债务关系。参照《担保法》第15条、第16条的规定，轻工公司为保证其付款义务的履行，有权通过质押背书，将6张以其为收款人、标明“不得转让”字样的银行承兑汇票交付给投资银行， 形成权利质押。 由于质押仅能使质权人占有质物，并未形成所有权的转 移。因此，票面记载的“不得转让”字样不影响双方当事人之间设定质押合同的合法有效性。参照《担保法》第＇16条的规定，质押合同自权利凭证交付之日起生效。投资银行通过质押占有票据，并通过向信用证议付行承兑付款为取得票据权利支付了对价，成为该票据的善意持有人。参照《担保法》第81条和第63条的规定，在轻工公司已经不能履行其债务时，投资银行有权行使票据权利，并优先受偿。“不得转让” 的约定以及轻工公司同案外人之间发生的合同纠纷，对通过质押占有票据的投资银行来说，是票据的原因关系。票据的原因关系不能对抗通过合法的途径取得票据并为此支付了对价的善意持票人。据此，于1996年7月9日判决：确认被告轻工公司以编 号为IX IV59和IXIV74的6张银行承兑汇票向原告投资银行设定的质押有效；原告可依质权行使票据权利。本案受理费14.1万元，由被告轻工公司承担。宣判后，双方当事人均未提出上诉。 案例2 沈阳市石油总公司石化物资公司诉辽宁省石油煤炭销售公司票据质押无效案 【案情介绍】 原告：沈阳市石油总公司石化物资公司 被告：辽宁省石油煤炭销售公司 第三人：招商银行沈阳分行 1996年10月4日，沈阳市石油总公司石化物资公司（以下简称沈阳石化公司）与辽宁省石油煤炭销售公司（以下简称辽宁石油公司）签订购销合同一份。合同约定由辽宁石油公司供给沈阳石化公司国家标准0号柴油5 000吨，每吨单价1 920元，货款总金额960万元；首批供给2 000吨，货款计384万元，交货地点在旅顺港，交 —902－ 货时间从原告转款之目起lO日内，于1996年10月20目前在旅顺港平仓交货；如果 辽宁石油公司违约给沈阳石化公司造成经济损失，辽宁石油公司承担全部责任。合同签订后，沈阳石化公司从开户银行招商银行沈阳分行南顺城办事处开出一张面额为384万元的银行承兑汇票，辽宁石油公司为受款人，承兑日期