幸福人生高客计划书总结报告.ppt

广州铁路局 济南铁路局 上海铁路局 郑州铁路局 成都铁路局 西安铁路局 沈阳铁路局 乌鲁木齐铁路局 武汉铁路局 昆明铁路局 南宁铁路局 太原铁路局 哈尔滨铁路局 兰州铁路局 青藏铁路局 上海市社保移交 广西社保整体移交 河北社保移交 泰康资产管理公司投资优势 分红险投资渠道 银行大额协议存款，银行大额协议存款。2011年3月28日，与招行总行营业部约定5年期大额协议存款，存款金额为50亿，约定利率为6.3% 买卖国债、金融债券、企业债券。 买卖证券投资基金（包括）占5%。 国务院规定的其他资金运用一级市场配售、二级市场买卖方式占20%（国家基础设施建设，股权投资。）间接投资交通、通讯、能源、市政、环境保护等国家级重点基础设施项目。 2007年3月泰康资产管理公司获批并成功发行规模为100亿的“泰康-开泰铁路债权计划”，预期年收益6%—8%。 2007年9月公司发起设立的“泰康-上海水务债权计划”成功获批，投资资金为20亿元；支持解决上海市广大居民饮水质量等关系国计民生的问题；预期年收益8% 保险资金可用作投资的其他项目 丰厚红利：2008 年泰康人寿派发18 亿现金红利，2009-2010年派发37亿元特别红利，特别红利涵盖个险、团险、银保三大渠道客户，这在业内尚属首次。 图片仅代参考，非实景 图片仅代参考，非实景 理财经理：沈经理 电 话：1390000000 金字塔应该从地基建起，地基是银行存款（应急的现金）和人寿保险、第二层是第二层是不动产、教育基金等，以此往上是股票、房产、收藏、期货等，即越靠上层越是高风险高回报的投资工具，越靠下层越是低风险低回报的投资工具。 理财金字塔的意义在于：如果您把理财金字塔的最关键的基石搭建好了，其它投资收益无论好坏都不会影响到您的基本生活品质。您就可以放心的依照您的风险偏好来组合您的其它投资了，没有后顾之忧，再利用您的精明和勤奋，相信很快就会实现自己的人生目标。 组建科学合理的理财金字塔 个人理财的目的就是通过合理的资产配置，满足各个人生不同阶段所面对的不同人生目标需求，进而实现财富自由，所以理财更注重的是财富的合理配置安排，而不仅仅是财富的增长。 您今年37岁，您目前家庭已经进入了幸福稳定期，并且家庭收入颇丰，有自己的事业，也有自己的一些各种投资。在此人生阶段，财务的合理安排比赚钱更加的显得重要。如何通过理财使自己的财富得到保全的基础上能抵御通货膨胀，健康的资产保值增值就成为您当前理财的核心。 。建议您增加一定比例的保本型理财产品的配置。 单身创业期 家庭稳定期 人生需求 财富积累 资产的保全、资产的传承、税务的规避 投资目的 创造财富 在财富安全的基础上保值增值 风险承受能力 高 中低 理财目标排序 节财计划﹥资产增值计划﹥应急资金﹥购置住房 资产的保全计划﹥资产增值计划 用今天的管理来安排明天的事情；把现在的财富变成未来源源不断的财富；把我们这一代的资产变成下一代的资产。 您目前的人生需求和财务目标 功用一：安全、保值、增值 分红险已有233年的历史。目前分红产品是国际保险理财市场的主流产品之一。在北美地区，80%以上的产品具有分红功能；在德国，这一比率是85%；在中国香港，更高达90%。 分红险一直是抵御通货膨胀和利率变动的主力险种，在历次经济动荡或金融危机时期都有较为优异的表现。以美国的分红险为例，在1972年至1991年这20年当中，美国虽经历了越南战争、水门事件、尼克松辞职、储贷协会危机、伊拉克入侵科威特等多种国际国内的动荡事件，但分红险仍不仅表现出较好的稳健性，同样也体现出优越的收益性。 目前市场上的分红型寿险还具有长期复利累积的作用： 本金100万元，年利率5%，收益对比： 10年 20年 50年 单利 500000元 1000000元 2500000元 复利 628895元 1653298元 功用二：借款与保密 一、借贷功能： 万一遇上急需现金周转，本计划在保单生效10天后即可选择保单质押贷款，可借额度高达保单现金价值的70%。 二、客户信息保密 《保险法》第31条规定：“保险人或者再保险人接受人对在办理保险业务中知道的投保人、被保险人或者再保险分出人的业务和财产情况，负有保密的义务。” 建议一：保值增值的保险理财计划 功用四：资产保全 《中华人民共和国保险法》第24条：任何单位或者个人都不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。 第85条 ：保险公司因分立、合并或者公 司章程 规定的解散事由出现，经保险监督管理机构批准后解散。保险