投资顾问与财富管理(投资顾问必看)摘要.ppt

简易DIY型理财规划 客户提供以下四个数据： 1、目前净资产？ 2、未来估计年储蓄金额？ 3、未来理财目标几年后要用到钱？ 4、要用到多少钱？ 用Excel财务函数来解题 ● 财务函数内选用 pmt ● 对客户的目标时间视为年金的期间数 ● 对客户的需用金额视为年金得到期值 ● 分别按6% 9% 12%来测算其每期应该提拨的资金量 ● 按不同收益率建议客户可产生收益的理财品种。 ● 分组练习???? 理财服务的流程管理 ● 分流 ● 介绍 ● 导引 ● 理财规划咨询 ● 对接配置产品 ● 签署合同 ● 送客 理财客户管理 客户流失的及时处理 序号 指标名称 1 无委托交易日连续累计N天 2 总资产N元 3 大额取转款单笔N元 4 额取转款N天内净流出资金(转出-转入)占此时间范围内最大总资产比例大于 5 等级下降大于N级 6 最近N天投诉次数大于M次 7 N天内有证券帐户注销行为或证券转托管行为 设定潜在流失规则（建议）： 按流失原因、跟踪状态（可跟踪、已跟踪、未跟踪）查询，并对该群组客户进行在线信息通知