金融法律法规讲述.ppt

第二章 中央银行法律制度 第一节 中央银行的产生和发展 第二节 中国人民银行的法律地位 第三节 中国人民银行的组织机构 第四节 中国人民银行的职能和职责 第五节 中国人民银行的主要业务 第一节 中央银行的产生和发展 一、西方中央银行的产生与发展 （一）形成时期（17世纪中后期-20世纪初） 早期的中央银行是在大商业银行的基础上逐步演化而来。 19世纪中后期逐渐向中央银行过渡。 1668年瑞典国家银行；1694年英格兰银行。 第二节 中国人民银行的法律地位 一、中国人民银行是独立的法人 法人：具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 应当具备的条件： 依法成立；有必要的财产或经费；有自己的组织机构和场所；能够独立承担民事责任。 第三节 中国人民银行的组织机构 一、中央银行组织机构概述 中央银行的内部分工和结构关系。 （一）中央银行的权力机构（何立慧，P32-33) 对中央银行的货币金融政策、业务方针、人事安排、规章制度拥有决策权、执行权、监督权的机构。 一般为董事会、理事会或类似的委员会。 第四节 中国人民银行的职能和职责 一、中央银行的职能 1、公共服务职能 对政府的服务：经理国库、代理政府发行政府债券和兑付、代理经营国家的黄金、外汇储备、代表政府参加有关国际金融活动、为政府提供金融政策咨询和作为政府金融决策的顾问等。 对金融机构的服务：集中保管存款准备金、提供清算服务、提供再贷款、再贴现等。 对社会的服务：发行货币并维护币值稳定，搜集、整理和反映有关国民经济信息的资料，维护客户存款安全。 第五节 中国人民银行的主要业务 负债业务：发行货币；吸收存款；其他负债和资本项目。 资产业务：再贴现及放款；买卖政府债券和金融债券；买卖黄金、外汇，以及其他资产业务。 清算业务：为商业银行等金融机构提供跨行支付服务。（P47-53） 2、宏观调控职能 运用货币政策工具，对国家货币信用活动进行调节和控制，影响宏观经济，实现货币政策目标。 3、金融监管职能 包括对普通银行的监管，管理货币、资本、黄金、外汇市场等。 （何立慧，P36-37） 二、中国人民银行的职能 1995年《中国人民银行法》： 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。 2003年《中国人民银行法》： 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 1、中国人民银行的调控职能 依法制定和执行货币政策 2、中国人民银行的服务职能 对政府的服务 对金融机构的服务 对社会公众的服务 3、中国人民银行的监管职能（刘定华，P51-52） 第三十一条 中国人民银行依法监测金融市场的运行情况，对金融市场实施宏观调控，促进其协调发展。 中国人民银行有一定金融监管权的意义： 货币政策的实施与同业拆借市场、外汇市场、债券市场联系密切。 不矛盾。 对货币与货币政策有关的行为有检查监督权。对实行存款准备金的情况进行监督管理；对特种贷款进行管理；对人民币的管理；对银行间同业拆借市场、债券市场、外汇市场的管理；对黄金的管理；对经理国库的管理；对清算的管理；对反洗钱的管理（第三十二条）。 对银行业进行监督检查的建议权。为执行货币政策和维护金融稳定的需要，可建议银监会对银行业金融机构进行检查监督（第三十三条）。 在特定条件下对银行业金融机构的检查监督权。当银行业金融机构出现支付困难可能引发金融风险时，经国务院批准，有权对银行业金融机构进行监督检查（第三十四条）。 有获取资料、信息权。可根据需要，有权要求银行业金融机构报送资产负债表、利润表及其他财务会计、统计报表和资料。中国人民银行应当与银监会、国务院其他金融监管机构建立监管信息共享机制（第三十五条）。 有统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布的权力（第三十六条）。 三、中国人民银行的职责（P43-46）（第四条） （一）发布与履行其职责有关的命令和规章； （二）依法制定和执行货币政策； （三）发行人民币，管理人民币流通； （四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； （五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； （六）监督管理黄金市场； （七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； （八）经理国库； （九）维护支付、清算系统的正常运行； （十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； （十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测； （十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （十三）国务院规定的其他职责。 案例2：包更生诉中国人民银行上海分行没收假币案 1999年4月28日，原告包更生到