单位保证金存款概述.pptVIP

Page ? * 单位保证金存款——保证金一本通追加存入[380401] 实现从本行开立的结算账户向保证金子账户存入资金，包括保证金首次存入和后续追加存入，支持开立保证金子账户同时存入资金，也可支持通过追加存入交易存入。 保证金一本通追加存入支持外围系统向公司业务系统发起，也支持公司业务柜面发起。存入的保证金金额立即止付。 基本规定 Page ? * 单位保证金存款——保证金一本通追加存入[380401] 客户提交材料 柜面审核（双人） 系统录入 凭证流转及签章 单位保证金存款——保证金一本通追加存入[380401] （一）客户提交材料 人民币 ①保证金追加/退回/扣款通知书（全部联次） 加盖相关业务部门公章及负责人签字，经办人员名章 ②转账支票（正反面）等付款凭证 ③进账单（全部联次） ④其他资料 外币 ①外汇非结算账户存入（支取）凭证 加盖相关业务部门公章及负责人签字，经办人员名章 ②保证金追加/退回/扣款通知书（全部联次） 单位保证金存款——保证金一本通追加存入[380401] 经业务部门 审批后签章。 单位保证金存款——保证金一本通追加存入[380401] （二）柜面审核 1 1 “保证金追加/退回/扣款通知书”各项内容填写齐全，经办人员和业务部门负责人签字，加盖业务部门印章清晰。 3 3 转出保证金资金的付款账户应与存入的保证金账户属于同一客户。 2 2 客户填写的转账支票等付款凭证是否正确；应由客户注明的事项是否完整；印鉴是否与预留印鉴相符；付款账户余额是否足以支付。 单位保证金存款——保证金一本通追加存入[380401] （三）系统录入 前台柜员调用[380401f-保证金一本通追加存入]，并拍照上传，对支票等需要验印的付款凭证进行验印。 单位保证金存款——保证金一本通追加存入[380401] （四）凭证流转及签章 1、中心处理完毕后，前台柜员打印内部通用凭证。 2、前台柜员在“保证金追加/退回/扣款通知书”、转账支票、进账单各联次加盖业务专用章。 3、进账单第一联交客户；“保证金追加/退回/扣款通知书”第二联交相应业务部门；“保证金追加/退回/扣款通知书”第一联、转账支票、进账单二、三联随内部通用凭证上交会计稽核。 单位保证金存款——保证金一本通支取[380411] 基本规定 1、保证金一本通支取支持退回和扣款两种功能。 保证金到期后，公司业务前台柜员根据业务部门提供的《保证金追加/退回/扣款通知书》全额退回保证金或系统自动退回；若保证金未到期，可通过扣款功能，将全部或部分保证金扣至客户在我行开立的结算账户中。 2、保证金一本通支取既支持外围系统联机发起，也支持公司业务系统柜面发起。 Page ? * 单位保证金存款——保证金一本通支取[380411] 客户提交材料 柜面审核（双人） 系统录入 凭证流转及签章 单位保证金存款——保证金一本通支取[380411] （一）客户提交材料 ①保证金追加/退回/扣款通知书（全部联次） 由相关业务部门注明意见，加盖业务部门公章及负责人签字，经办人员名章 ②经办人身份证件（复印件）及核查记录。 ③业务部门出具的说明 业务部门出具的扣划保证金的证明文件或说明（加盖部门公章） ④其他资料 Page ? * 单位保证金存款——保证金一本通支取[380411] 1 2 （二）柜面审核 “保证金追加/退回/扣款通知书”各项内容填写正确齐全，经办人员和业务部门负责人签字，加盖业务部门印章且印章清晰，填写的退回金额是否等于该保证金子账户的当前余额。 对经办人员提供的身份证，应登录联网身份核查系统进行核验，并在身份证复印件反面打印核验结果。 所有资料审核完毕后，前台柜员在“保证金追加/退回/扣款通知书”上加盖个人名章。 单位保证金存款——保证金一本通支取[380411] （三）系统录入 前台柜员调用[380411f-保证金一本通支取]，处理类型选择“1-退回 2—扣款 ” 单位保证金存款——保证金一本通支取[380411] 单位保证金存款——保证金一本通支取[380411] 单位保证金存款——保证金一本通支取[380411] （四）凭证流转及签章 1、中心处理完毕后，前台柜员打印内部通用凭证。 2、前台柜员在“保证金追加/退回/扣款通知书”各联次加盖业务专用章。“保证金追加/退回/扣款通知书”第二联交业务部门，“保证金追加/退回/扣款通知书”第一联随内部通用凭证上交会计稽核。 Page ? * 单位保证金存款——保证金一本通子账户销户[200106] 客户提交材料 柜面审核（双人） 系统录入 凭证流转及签章 单位保证