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基金组合培训 夏文琦 * 定投 精选 组合 基金的投资方式 * 什么是基金组合？ 是基金产品组合投资的简称，是指将不同种类基金按照一定要求组合起来同时申购的投资方式。 主要特征 不同特点、不同类型的基金进行组合，可以锁定投资风险、博取超额收益 强调选时选基，结合跟踪服务与风控策略实现超额收益 基金组合适合中长期投资，有效帮助实现置业、养老、子女教育等各项理财需求 * 基金组合的5D原则 依据不同产品风险类型进行组合，有效地分散投资风险 选择不同投资风格的基金产品进行组合，博取更多收益机会 选择不同基金公司产品，确保基金品质 选择不同的基金经理进行组合，相互取长补短 选择新老基金进行组合，分散投资节奏 * 结合客户偏好 进行资产分配 经鑫组合 * 经鑫成长1号 产品特征：高风险 高收益 超越同期 GDP 增长获取超额收益 成分基金： 投资起点：5000元 基金代码 基金名称 基金类型 配置比例 基金经理 基金公司 320006 诺安配置 混合型 30% 夏俊杰 诺安 202011 南方价值 股票型 30% 谈建强 南方 162006 长城久富 股票型 20% 杨建华 长城 160612 鹏华丰收 债券型 20% 阳先伟 鹏华 金融产品介绍——经鑫组合1号 * 经鑫稳健1号 产品特征：中等风险 中等收益 力争超越GDP增长 成分基金： 投资起点：5000元 基金代码 基金名称 基金类型 配置比例 基金经理 基金公司 320006 诺安配置 混合型 30% 夏俊杰 诺安 200002 长城久泰 指数型 30% 杨建华 长城 160612 鹏华丰收 债券型 20% 阳先伟 鹏华 160123 南方50债A 债券型 20% 刘朝阳 南方 金融产品介绍——经鑫组合1号 * 经鑫收益1号 产品特征：中低风险 中低收益 力争超越CPI指数 成分基金： 投资起点：5000元 基金代码 基金名称 基金类型 配置比例 基金经理 基金公司 320007 诺安成长 股票型 20% 刘红辉 诺安 162006 长城久富 股票型 20% 杨建华 长城 160612 鹏华丰收 债券型 30% 阳先伟 鹏华 160123 南方50债A 债券型 30% 刘朝阳 南方 金融产品介绍——经鑫组合1号 * 金融产品研究评价中心介绍——产品业绩 * 金融产品介绍----经鑫精选 专业的研究、独立的分析、客观的评价 精选基金池:指数型、股票型、混合型、债券型及QDII 客户DIY:按照自己需求和偏好来选择，满足个性化需求 经鑫精选：精选开放产品（关注绩优基金） 精选首发产品（遴选优质新基金） * 客户可以自主选择基金池中基金按照自己设定的比例进行投资。客户可通过公司网站基金专栏或者华彩人生一点通下载产品说明书。 经鑫精选开放1号 金融产品介绍----经鑫精选开放 * 基金首发期限：2012年3月19日——4月18日， 客户可在此期间进行认购。客户可通过华西证券网站基金专栏或者华彩人生一点通下载产品说明书。 经鑫精选首发2号 金融产品介绍----经鑫精选首发 * 金融产品研究评价中心介绍——经鑫交易 投资目标：经鑫交易产品的投资目标是力争取得超越同期市场指数的收益率。 投资范围：为各类交易型基金，包括ETF、LOF基金、封闭式基金和创新型分级基金等。 风险收益特征：高风险、高收益。 适用人群：经鑫交易产品的设计目的是满足基金交易型投资者的各类投资需求，包括套利型投资者、杠杆交易投资者和趋势交易投资者，这些投资者首先是股票类客户。 * 金融产品研究评价中心介绍——经鑫交易2号 本期组合： 关于本期产品的详情，客户可通过华西证券基金专栏或者华彩人生一点通下载阅读 * 产品设计：财富管理中心 产品收费:经鑫系列产品不额外收取咨询服务费用，只代收基金申赎费用，具体标准依照基金公司发布的相关产品费率执行 出品周期： 经鑫定投系列暂定为每半年； 经鑫组合、精选系列暂定为每季度； 经鑫交易产品推出的频率为每月一次； 运作方式： 经鑫定投产品长期有效； 经鑫组合、精选产品一般会设定发售期、运行期、赎回日； 金融产品介绍——经鑫系列运作机制 * 产品检视：业绩周报（每周一上午9点前） 产品下线：产品止盈与止损。 止盈条件：产品达到预期收益水平。 止损条件：基金经理发生变更或基金公司发生重大负面事件等。 评价中心将在官网基金专栏发布通告，在评估报告中出具建议。 金融产品介绍——经鑫系列运作机制 * 后续服务 基金客户服务内容： 每日交易失败提醒：申购赎回的交易失败短信、电话提醒 产品业绩周报：产品净值、上周回报率，今年以来回报率等数据 客户基金诊断：通过公司基金诊断