第八章中央银行教材.ppt

货币银行学 第八章 中央银行 中央银行是商业银行发展到一定阶段之后的产物。 中央银行： 全国最高金融管理机构 监督和管理金融业和金融市场 控制和调节信贷总量和货币供应量 制订和实施货币政策 进行宏观调控 1、为什么要有中央银行？ 1、货币统一的需要 2、央行业务活动原则 应处于超然地位，在执行业务活动时，不应受到行政和其他部门的干预。 第一节 中央银行的制度形成与机构设置 1、中央银行的制度形式 单一中央银行制 国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能的制度。例如，英国-英格兰银行，我国。 联邦中央银行制 由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同行使中央银行职能。例如，美国-联邦储备系统。 跨国中央银行制 由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。例如，西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货币管理局等；欧洲中央银行——欧洲经济一体化的产物。 第一节 中央银行的制度形成与机构设置 1、中央银行的制度形式 准中央银行制 只设置类似中银行的机构，或是把中央银行的职能分别有几个机构共同执行。 如香港，货币发行由汇丰银行、渣打银行、中国银行执行，货币政策的制定执行、金融监管则由金融管理局执行。 第一节 中央银行的制度形成与机构设置 2、中央银行的管理机构 最高决策机构和执行机构集中于理事会 例如英国-英格兰银行、美国-美联储、我国-中国人民银行 管理机构分为决策机构和执行机构 例如日本——决策：日本银行政策委员会 执行：日本银行理事会 管理机构分为决策机构、执行机构和监督机构 例如：法国、瑞士、荷兰等 第一节 中央银行的制度形成与机构设置 3、中央银行的机构设置 中央银行总行职能机构的设置 中央银行总行职能机构是指其总行内部职能机构的具体设置情况。 一般情况下，各国中央银行均设有四大部门，分别承担起行政办公、业务操作、金融监管和经济金融调研四个方面的职能。 本书以英格兰银行为例，课后阅读。 中央银行的分支机构设置 中央银行的外部组织结构即分支机构的设置并不同于普通的商业银行和其他金融机构，而是以能有效保证实施其基本职能和货币政策意图来进行设置。 原则上，中央银行根据业务和监督管理的需要，按照经济的需要或行政区划设置其分支机构，而且这些分支机构是中央银行的派出机构，必须按规定执行和完成中央银行总行制定的政策和指定的任务。 第一节 中央银行的制度形成与机构设置 4、我国中央银行的组织机构（阅读） 5、美国联邦储备系统（补充） 第二节 中央银行的职能与主要业务 从中央银行发挥的作用看，中央银行是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机构。 中央银行履行职责主要是通过特定金融业务进行，而不是仅凭政治力量； 中央银行在政策制定上有一定的独立性 。 1、中央银行的职能： 发行的银行 政府的银行 银行的银行 2、中央银行的主要业务 2.1资产负债表 货币当局资产负债表单位：亿元 2.2 中央银行的负债业务 1、货币发行业务。 是央行主要的负债。 通过再贴现、再贷款、证券、收购黄金外汇投入流通市场。 2.3 中央银行的资产业务 商业银行用客户贴现过的面值100万元的票据，向中央银行再贴现；假定商业银行实际取得贴现额88万元，票据到期日为180天，按月利率计算再贴现率（6个月) 2.3 中央银行的资产业务 2、贷款业务 2.3 中央银行的资产业务 与准备金政策和再贴现相配合，调节控制货币供应量和生效程度； 缓解财政收支不足； 协助政府的公债发行与管理。 2.3 中央银行的资产业务 2.4 央行的其他业务 1、资金清算业务是中央银行最主要的中间业务。 中央银行一般都执行清算银行的职能。 中央银行的清算业务是中央银行集中票据交换及办理全国金融机构间资金清算的业务，也是中央银行金融服务职能的具体反映。 中央银行的清算业务 一般交易活动双方通过商业银行的收付款结清债权债务关系的叫支付；金融机构通过中央银行收付款结清债权债务关系的业务叫清算；共同构成支付清算系统（payment and clearing system）。 中央银行的清算业务，具体有三项： 集中办理票据交换。 结清交换差额。 办理异地资金转移。 2.4央行的其他业务 2、代理国库 通常情况下，政府都赋予中央银行经理国库的职责，政府财政的收入和支出都由中央银行代理。同时那些依靠国家拨给行政经费的行政事业单位、机关团体、部队、学校等的财政性存款，也由中央银行办理。 中央银行代理国库的积极意义在于： (1)可以吸收大量的财政金库存款。 (2)可以沟通财政与金融之间的联系，使国家的财源与金融机构的资金来源相连接，充分发挥货币资金的作用，并为政府的资金融通提供一个有力的调剂机制。 (3)可以降