万科金色领域投资理论培训.剖析.ppt

万科金色领域投资培训 2 目的： 通过培训，所有人能掌握目前国内主要投资工具种类，了解各种投资工具的运作原理、特征及差异，进一步丰富金融相关知识，便于在实际工作中灵活使用，扩大知识面并且增加与客户的谈资。 3 理财＞投资 4 保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的钱购买力保持不变 增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣来的钱购买力增加 理财的目的 理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划 5 生活理财：指的是如何把现在和未来妥善安排设计好，不断提高生活品质。如家庭日常开支的规划。 投资理财：根据风险承受能力，不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合，以取得资产最大增值。 理财的分类 6 投资的风险与收益永远成正比 ——高收益对应高风险！ 投资组合的风险要低于单项投资的风险——“不将鸡蛋放在同一个篮子里” 投资基本原理 7 投资者类型分析 投资者 8 风险承受能力—投资组合 以下投资组合分别对应怎么的投资者类型？ 9 国外流行的“四分法”理财方案 银行存款 36% 传统寿险 9% 45% 30% 分红、万能保险 10% 国债 10% 债券基金 10% 保本型 收入型 成长型/投资型 20% 股票 5% 房地产 5% 基金 5% 投资连结保险 5% 投机型 期货 2% 5% 期权 2% 收藏品、彩票 1% 收益 风险 10