8F疑交易识别技巧(曹老师3)课程.pptVIP

可疑交易识别分析报告技巧 主要内容 识别 ?通过哪些途径识别可疑交易？ 分析 ?分析思路？ ?如何分析开户资料？ ?如何分析交易记录？ ?如何充分利用互联网资源？ 报告 ?重点可疑交易报告的基本结构？ ?写作技巧？ 可疑交易的识别途径 一线柜员 核对证件（联网核查） 关注异常 必要询问 察看凭证 案例：上海罗怀韬地下钱庄案（?） 大堂经理 关注异常 必要询问 案例：温州毒品案 （长款、汇款不知户名、ATM存款买水果） 监控录像 网点监控设备 案例：邯郸农行金库被盗案（?） 自助设备（ATM机）监控 案例：新型金融诈骗案 新型金融诈骗：取款时刻意掩饰 毒贩晚间戴头盔取钱 后台审核（客户经理） 汇总比对 案例：湖北虚假军官证开户事件 尽职调查（电话核实、现场走访等） 案例：海南特大地下钱庄案 持续关注 监控系统 设定指标实时监测或筛选 例如： 金额、笔数、频率（地下钱庄） 、地区（毒品）、时间（网络赌博）等 特定交易模式 例如：地下钱庄、新型诈骗、贩毒 非法汇兑型地下钱庄 ? 案例：深圳杜氏地下钱庄案 高风险名单库 媒体网络 媒体报道 案例：杭州地铁塌陷事故 网络曝光 案例：郭美美事件 法制节目（犯罪手法） 互联网信息 小结 可疑交易监测不只是反洗钱部门的工作，要涉及各主要业务、环节和岗位 可疑交易监测要与客户尽职调查相统一 系统筛选+人工分析（主客观相