银行合规性挑战.docVIP

银行与合规性挑战 2006年3月16日，巴塞尔委员会会计工作组主席，荷兰央行执行董事Arnold Schilder 在于曼谷召开的亚洲银行家峰会上以银行与合规性挑战为题发表演讲。全文如下： 合规风险正成为银行所面临的主要风险之一。日益发展的全球化趋势、综合化金融机构的公司治理问题、不断变化的法律和监管规定及对于稳健风险管理构成要素的理解以及持续发展的金融产品使得跨境经营的银行面临复杂的局面。人们不禁要问已有的合规管理框架是否足够健全，能否有效管理上述快速变化的因素。创造一个最优的合规管理框架似乎成为向前迈进的最佳途径。发展和实施这种合规管理框架的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战。 引言 我演讲的题目是当今银行面临的合规性挑战。你们可能要问，为什么会选择这个话题？主要原因是大家都看到近来不断有银行卷入与合规相关的问题。里格斯银行（Riggs Bank）出现的问题就是一个典型的例子。在2004年7月，美国参议院政府事务委员会下常设调查委员会就里格斯银行的问题发布报告。经该调查委员会人员审核的证据表明，至少从1997年起，里格斯银行忽视其反洗钱的义务，使其反洗钱计划形同虚设；并且该行纵容，有时甚至积极协助可疑的金融活动。更近的一个例子是荷兰央行联合有关的美国监管机构向荷兰银行(ABN AMRO Bank) 发出停止令（Cease and Desist order）。发出该指令的