资金管理系统v36绪论.ppt

对外融资管理－系统运作过程 1．? 对外借款 2．? 对外还款 对外融资管理－模块边界 （无） 帐务管理－业务简介 业务功能的自动记帐处理 记帐凭证处理 日终帐务处理 帐务查询 帐务管理－业务流程 帐务管理－系统运作过程 1．? 记帐接口 2．? 日终处理 3．? 模块功能 帐务管理－模块边界 与业务功能的关系 是业务功能记帐处理模块 是业务功能数据集中反应的模块 商业银行管理－业务简介 银行接口的管理功能模块 签到、签退 查询帐户余额 查询帐户交易明细 上划对帐 下拨对帐 商业银行管理－业务流程 （无） 商业银行管理－系统运作过程 1．银行提供的银企互联方案 2．东软的直联方案 3．系统实现的统一接口 4．业务功能 商业银行管理－模块边界 与资金划拨的关系 资金上划调用获取上划数据接口 资金下拨调用资金转帐接口 上划、下拨对帐调用相应的对帐接口 信用管理－业务简介 评定成员单位信用等级和信贷额度 信用管理－业务流程 信用管理－系统运作过程 1．信用评定规则 2．信用分数评定 3．信用额度评定 信用管理－模块边界 与内部借款的关系 成员单位信用额度作为成员单位内部借款时的约束条件 重要凭证管理－业务简介 中心日常经营过程中产生的票据、凭证等重要会计档案的保管、状态跟踪。 重要凭证管理－业务流程 重要凭证管理－系统运作过程 1．?重要凭证入库 2．?重要凭证领用 3 ．重要凭证归还 4 ．重要凭证遗失 重要凭证管理－模块边界 （无） 基础数据管理 （略） 系统管理 （略） 银行接口 （略） 应用接口 与交易平台的接口 为交易平台提供结算服务 与财务软件的接口 导出对帐单 相关资料 需求分析报告 详细设计报告 数据库详细设计 资金管理3.6系统介绍 提纲 系统概述 系统功能 银行接口 应用接口 相关资料 系统概述 一、应用目标 资金集中管理 强化资金预算 收支两条线 消除两高（存款高、贷款高） 内部结算 系统概述 二、角色关系 成员单位 中心 银行 业务功能 预算管理 资金划拨管理 内部借还款管理 内部结算管理 资金占用费管理 特种业务管理 对外融资管理 帐务管理 商业银行管理 信用管理 重要凭证管理 基础数据管理 系统管理 报表管理 预算管理－业务简介 成员单位向资金管理中心申报资金使用预算，预算经中心批准后作为资金下拨的依据；中心通过资金预算控制和掌握成员单位的资金使用。 预算管理－业务流程 预算管理－系统运作过程 1．预算模板 2．日常预算 a) 年度预算 b) 月度预算 3．单项预算（追加预算） 4．削减预算 5．资本性预算附表 6．预算与实际对照表 a) 模板 b) 预算与实际对照表 预算管理－模块边界 与资金划拨管理的关系 审核通过的预算是资金下拨的依据 资金划拨管理－业务简介 资金管理中心借助银行的汇划功能将成员单位的收入资金划转到中心的银行帐户，在成员单位需要使用资金时下拨给成员单位。 资金划拨管理－业务流程 资金划拨管理－系统运作过程 1．? 资金上划 2．? 资金下拨 a) 日常性下拨（按旬下拨） b) 追加预算下拨（随时下拨） 资金划拨管理－模块边界 与预算管理的关系 下拨的依据是预算 与帐务管理的关系 a)?记帐分录。 上划：借：银行存款； 贷：内部存款-XX单位 下拨：借：内部存款-XX单位； 贷：银行存款 b) 记帐凭证查询 c) 帐务查询 与银行接口的关系 调用银行接口的上划、下拨功能 借还款管理－业务简介 成员单位向中心提出借款申请，中心审核同意后以内部存款的形式将借款拨付给成员单位；成员单位需在借款到期前偿还借款，否则转入逾期； 借还款管理－业务流程 借还款管理－系统运作过程 1．? 借款管理 2．? 还款管理 3．? 借款到期处理 4．? 利息计算 利息＝sum(日余额×日利率) 借还款管理－模块边界 1．与帐务的关系 a) 记帐分录 借款：借：内部借款-X单位；贷：内部存款-X单位 逾期：借：逾期借款-X单位；贷：内部借款-X单位 还款：借：内部存款-X单位；贷：内部借款-X单位（逾期） b)?记帐凭证 c)? 帐务查询 d) 日终处理：借款到期日处理 2．与信用管理的关系 申请普通借款借款时，受到信用额度限制。 内部结算管理－业务简介 成员单位之间的结算采用走帐不走钱的方式在资金管理中心内部进行记帐。业务流程分为主动收款和主动付款 内部结算管理－业务流程 内部结算管理－系统运作过程 1．? 主动付款 2．? 主动收款 内部结算管理－模块边界 1．与帐务的关系 a)???记帐分录 借：内部存款－收款方 贷：内部存款－付款方 b)?? 帐务查询 资金占用费管理－业务简介 结息日系统结算出帐户利息，资金管理中心业务人员将利息清单计息，收取或支付成员单位资金占用费；可以根据实际情况调整计