2013年个人客户经理任职资格考试题库(中间业务)-120道试题-精综述.doc

2013年个人客户经理任职资格考试题库（中间业务） 一、单选题（50题）[容易、公共基础、公开] 1、新的个人外汇政策于（ ）正式实施。 （D） A、2006年11月1日 B、2007年1月1日 C、2007年1月5日 D、2007年2月1日 [容易、公共基础、公开] 2、个人结汇实行年度总额管理年度总额为等值万美元等值万美元境内个人购汇年度总额为等值万美元等值万美元原兑换未用完的人民币兑回外汇凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起兑换水单兑回当日累计兑换不超过等值以及离境前在境内关外场所当日累计不超过（）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。等值00美元等值500美元等值500美元等值00美元等值00美元等值000美元等值000美元等值000美元境内个人外汇储蓄账户内汇出境外当日累计（ ）凭本人有效身份证件办理等值万美元以下（含）等值万美元以下（含）等值5万美元以下（含）等值万美元以下（含）境外个人经常项目外汇汇出境外等值万美元以下（含）等值万美元以下（含）等值5万美元以下（含））、购买的国债在规定的兑付期前提前兑取，投资者需按兑付本金的1‰支付手续费B、需按兑付本金的2‰支付手续费C、需按兑付本息的1‰支付手续费D、不需支付任何费用 、凭证式国债发行期内如遇银行储蓄存款利率调整，尚未发行的当期国债票面利率，在利率调整日 A、按同期限银行储蓄存款利率调整的相同百分点作同向调整B、维持原发行利率不变C、按同期限银行储蓄存款利率调整的相同百分点作逆向调D、按同期限银行储蓄存款利率调整的相同百分比作同向调整、国债的发行主体是 A、国家重点建设项目法人B、财政部C、承销机构D、中国人民银行 A：武汉证券投资基金 B：深圳南山风险投资基金 C：淄博乡镇企业基金 D：建业基金 [容易、公共基础、公开] 42、在社会经济活动中，融资就是（　D　 ）活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。 A：集资 B：资源配置 C：获取资金 D：集资及资源配置 [容易、公共基础、公开] 43、在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（　B　 ）决定。 A：基金发起人 B：基金持有人大会 C：基金管理人 D：基金持有人 [容易、公共基础、公开] 44、理财的主要原则是由（　　A ）决定的。 A：投资者 B：基金发起人 C：基金管理人 D：基金公司 [容易、公共基础、公开] 45、我国假国库券的最终监别权属（ ）。（C） A、财政部门 B、公安部门 C、人民银行 D、人民检查院； [容易、公共基础、公开] 46、记账式国债是以电子记账方式记录债权的可流通国债，它具有（B）特征： A、不记名、不挂失、可以上市流通 B、记名、挂失、上市流通 C、 不记名、挂失、上市流通 D、记名、挂失、不上市流通 [容易、公共基础、公开] 47、2012年凭证式国债改革，改革后凭证式国债发行的对象是（ D）。 A、仅面向政府机关发售 B、仅面向企事业单位发售 C、仅面向社会团体等机构投资者发售 D、仅面向个人投资者发售 [容易、公共基础、公开] 、投资者赎回申请成功后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过(?)个工作日的时间内划往赎回人资金账户。 A.3 B.5 C.7 D.9 [容易、公共基础、公开] 、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于(?)。 A.1亿元 B.2亿元 C.5亿元 D.10亿元 [容易、公共基础、公开] 、投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在(?)日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自(?)日起有权赎回该部分基金。 A.T+0，T+1B.T+0，T+2 C.T+1，T+1D.T+1，T+2  个人外汇账户主体类别父母子女直系亲属关系证明户口簿结婚证街道办事处出具的有效亲属关系证明公安部门出具的有效亲属关系证明公证部门出具的有效亲属关系证明个人结售汇业务纳入个人结售汇系统A、通过外币代兑点发生的结售汇通过银行柜台零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇外币卡境内消费结汇境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞个人所购外汇，可以汇出境外存入本人外汇储蓄账户按照有关规定携带出境可以委托其直系亲属代为办理凭相关证明材料委托他人办理超过年度总额结汇职工报酬雇佣合同收入证明境外个人房租类支出房屋管理部门登记的房屋租赁合同发票支付通知合法人民币收入，本人有效身份证件有交易额的证明材料税务凭证 ）。