基金的类别1综述.ppt

1.选择最合适你的对投资理念的描述 A.我的主要目标是得到最高的长期回报，即使我不得不忍受一些非常巨大的短期损失； B.我希望得到一个很稳定的资产增值，即使这意味着比较低的总回报； C.我希望在长期回报最大化和波动最小化间进行平衡； 小游戏：风险心理承受能力测试 2.当你购买股票或基金的时候，请对下列每个因素分别回答： A.非常重要 B.有些重要 C.不重要 （1）资产升值的短期潜力； （2）资产升值的长期潜力； （3）对于股票，这个公司被其他人收购的可能性； （4）过去六个月盈余或亏损的情况； （5）过去五年的盈余或亏损的情况； （6）朋友或者同事的推荐； （7）股价或净值下跌的危险性； （8）分红的可能性 3.你会把5000元投入到下面的项目中吗？ A.有70%的可能性,?你的资产翻一倍到10000元.?而有30%的可能性把5000元都输光.? B.有80%的可能性,?你的资产翻一倍到10000元.?而有20%的可能性把5000元都输光.? C.有60%的可能性,?你的资产翻一倍到10000元.?而有40%的可能性把5000元都输光.? 4.?假设你要在下面两个基金中做选择，?你会选哪个???每个基金都含有6支不同种类的股票,?在过去12个月中，下表显示了每支股票的收益情况. 5.?如果你的10000元的投资亏了2000元，你会怎么办? A.割肉，?卖掉基金 B.保留着，有50%的机会反弹，有50%的机会再损失2000元 C.?不知道 6.假设你在一个基金上投资了10000元,?但一个星期中亏了15%。?你看不出是什么原因，大盘也没有跌这么多,?你会怎么办? A.补仓 B.清仓,?然后投入到一个波动小的基金中 C.卖掉一半. D.等着价格反弹再卖掉 E.什么都不做(觉得这是正常的)? 7.下表中显示两只基金在过去两年中每季度的收益情况,?你选择买哪只?? 8.作为一个投资者，?和其他人相比，你怎么评估你的投资经验? A.?非常有经验 B.比平均水平高 C.平均水平 D.?比平均水平低 E.基本没有经验  评语0-11分：??请避免风险，买货币基金吧12-33分：??低风险债券34-?55分：??高风险债券56-?77分：??股票债券混合式基金，?大盘股或者蓝筹股?78-?99分：?股票和股票基金.?低分的话，买大盘价值型股票；高分的话买小盘或者大盘成长股100分：去赌博吧 证券投资基金分类概述 证券投资基金分类概述 合同型基金 基金合同包括三个当事人 委托人——投资者 受托人之一——基金管理人 受托人之二——托管人 三者关系：委托人依照基金合同出于对受托人的信任将财产交予受托人，受托人之一的基金管理人运用信托财产进行投资，受托人之二的基金托管人依照基金合同和托管协议负责保管信托财产，投资者依照合同享受投资收益。 公司型基金 公司型基金是依据公司法成立，委托人发起设立以投资为目的的基金公司，发行出售基金公司股票，投资者购买基金公司股份，参与共同投资。 投资者双重身份，既是持有人，又是股东，基金本身是一个独立法人。投资者相当于认购股票。 开放式基金 开放式基金：基金规模不固定，基金单位总数可随时增减，投资者可以将基金份额在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种基金。 封闭式基金 封闭式基金：基金管理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在达到预定发行计划后，基金成立，并在交易所挂牌上市交易。有明确的封闭期，在封闭期，不再追加新基金单位。 开放式基金与封闭式基金比较 证券投资基金分类概述 证券投资基金分类概述 股票基金——高风险、高回报 股票基金是指投资于股票的基金，是最基本的基金品种。根据我国分类标准，此种基金的60%以上的资产投资在股票。 中国市场有超过七成的基金是股票基金。 基金份额净值通常与股市走势一致。 不同风险水平的股票基金 成长基金：投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小企业股票和新兴行业的股票，波动比较大。如：博时新兴成长。 收入基金：投资对象主要是那些分红较高的蓝筹股，这类基金成长性较弱，但风险也相对较低。如：宝盈资源优选。 平衡基金：风险和收益介于前两者之间，其投资策略比成长型保守，往往把资金投入股价波动较小的股票中。 价值型基金：投资于价格被低估，市盈率较低的个股为主要目标，如：工银瑞信核心价值。 不同风险水平的股票基金 股票型基金当中的“专门基金” 大盘股票基金：如华夏大盘、广发大盘 小盘股票基金：如华安中小盘成长 行业基金：如华宝兴业行业精选 主题投资基金：如华安升级主题基金 区域基金：如华安香港精选 红利基金：如浦银红利基金 积极成长基金：如大成积极成长 债券基金——稳中求发展 债券基金是以投资各种不同收益率、不同到期日的