供应链金融创新模式总结.ppt

4.2 建立供应链保障机制 * 订立契约保证供应链内企业之间相互信任 建立信息技术平台加深信任 依托互联网技术，通过ERP系统平台，利用EDI等信息处理技术，建立物料与资金数据高度共享的信息网络，实现供应链金融服务与物流、信息流活动的无缝整合。 对物流、信息流和资金流进行封闭运行 4.3 以核心企业为中心提供优质服务 围绕核心企业实现“横到边、竖到底”的纵深服务 在产品和服务方案设计中要从核心企业入手，借助核心企业向外辐射，贯穿整个供应链上下游企业。 结合产品创新提供个性化服务 从客户需求出发，积极研发服务新品，提供管理、营销、现金管理、重组企业供应链、供应链融资等一系列的创新服务，最大程度地满足客户个性化需求。 实现流程再造提高服务效率 世界先进银行的经营实践表明，流程银行有利于银行更好的为客户提供迅捷、有针对性的服务。 * 4.4 加强供应链金融的风险管理 建立供应链战略风险管理机制 增加资金运作弹性，确保目标供应链良好有效的循环。 对核心企业的经营情况进行跟踪评价 对其业绩、设备管理、人力资源开发、质量控制、成本控制、技术开发、用户满意度和交货协议等进行及时调查和科学评估。 实行供应链关联企业信用管理 银行根据自身管理需要，建立信用模型和数据库，对供应链的各方之间的相互关系进行评级、授信。 要坚持“自偿性”原则 * 使企业做到“借一笔、完一单、还一笔”，自贷自偿，从而化解供应链金融运营风险。 供应链预警分析决策平台 引导提示信息 注意危机1 引导提示信息 注意危机2 发现危机 分析危机属性 预警分析决策 系统集成数据引擎服务器 引导成员企业 仓单 资金 质物 出质方 仓储方 银行 质物 解冻通知 资金 出质方、仓储方和银行三者的关系图 中储 供应链预警分析决策平台 物流征信管理平台 总结： 对商业银行而言，供应链金融充分利用供应链生产过程中产生的动产或权利作为担保，将核心企业的良好信用能力延伸到供应链上下游企业；对中小企业而言，供应链金融创新营销模式，力图弥补广泛存在于中小企业的融资缺口；而从国家的视角来看，供应链金融由于能够降低供应链整体融资成本，缓解中小企业融资压力，增强供应链上企业的创新能力，从而将有助于提升一国的国际竞争力。? 随着市场竞争的日益激烈，尤其在当前金融危机的形势下，供应链金融作为一种新兴的金融创新服务，已经成为境内外商业银行、财务公司，乃至物流企业共同关注的焦点和利润的集中增长点。 * E-Mail: ldzhao@ * 赵林度 东南大学系统工程研究所 * 2009年7月1日 供应链金融: 金融创新服务模式 主要内容 研究供应链金融的必要性 1 供应链金融的含义及发展现状 2 供应链金融的业务模式 3 供应链金融的发展建议 4 * * 　　21世纪，企业间的竞争将转变为供应链之间的竞争！ 1. 研究供应链金融的必要性 * 中小企业融资的需要 物流、信息流和资金流集成管理的需要 开展“最有前景的获利方式”的需要 银行等金融机构缓解竞争压力的需要 第三方物流企业避免同质化竞争、提 供增值服务的需要 供应链 资金流 供应商 制造商 分销商 零售商 顾客 信息流 物流 过去 企业间的竞争 现在 供应链间的竞争 资金链平衡？ * 1.1 中小企业融资的需要 中小企业对我国经济发展有巨大贡献 占企业总数的比例 提供就业 对税收的贡献 销售额的贡献 对出口贡献 对GDP的贡献 2003 99.3% 75% 2004 99.3% 75% 46.2% 58.9% 62.3% 55.6% 2005 99.6% 75% 48.2% 58.9% 68% 58.5% 资料来源：根据中华人民共和国国家和发展改革委员会中小企业司网站 * 中小企业融资困难 自身存在严重问题 缺乏外部环境支持 上下游企业的制约 * 1.1 中小企业融资的需要 2005年8月29日，我国发展改革委员会一项关于国内五大城市中小企业（行情论坛）融资现状的调查显示，70.5%的被调查企业认为资金缺乏是困扰企业发展的最大难题。 世界银行一份研究报告表明，中国有81%的中小企业认为“一年内的流动资金不能满足需要”，60%的企业“没有中长期贷款”。 国家统计局的《中小企业发展问题研究》表明，在生产经营上融资比较困难和很困难的企业分为68%和14%，资金不足分别列为企业停产的首要原因和经营困难的第二大原因。 “本地金融机构是否能满足本地企业的金融需求？” 46%的企业在过去一年内未能成功地从银行等金融机构获得贷款。 在向企业调查由金融机构提供的贷款占所需资金的大概比例时，66%的调查对象认为这一比例小于50%。 2005年，中央财经大