《中华人民共和反洗钱法》考核试卷.docVIP

《中华人民共和国反洗钱法》考核试题 一、是非题（每题2分） 1、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 2、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。任何单位和个人要求金融机构为其提供一次性金融服务时，提供真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。金融机构进行客户身份识别，必要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。金融机构未按照规定履行客户身份识别义务致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款金融机构与身份不明的客户进行交易为客户开立匿名账户、假名账户致使洗钱后果发生的处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款金融机构致使洗钱后果发生反洗钱行政主管部门可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。金融机构反洗钱行政主管部门可以依法责令金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，更新客户身份资料。国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，向任何提供。反洗钱行政主管部门和其它依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，用于反洗钱行政调查。任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。适用对涉嫌恐怖活动资金的监控调查可疑交易活动时，调查人员不得少于人报案，对已依临时冻结的资金，认为需要继续冻结的，依照的规定采取冻结措施﹔刑事诉讼法金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。D、工商行政管理部门 6、国务院反洗钱行政主管部门是指 。 A、中国反洗钱分析监测中心 B、中国人民银行 C、公安部 D、中国银行业监督管理委员会 7、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱的 的方案；对于不符合规定的设立申请，不予批准。 A、大额和可疑交易报告制度 B、客户身份识别制度 C、内部控制制度 D、客户身份资料和交易记录保存制度 8、金融机构大额与可疑资金交易报告应由 负责接收、分析。 A、中国人民银行 B、反洗钱信息中心（中国反洗钱分析监测中心） C、公安机关 D、中国银行业监督管理委员会 9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 年。 A、3 B、5 C、10 D、25 10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、金融机构 B、第三方机构 C、金融机构与第三方机构共同 D、客户 三、多项选择题（每题4分，少选或错选均不得分） 在中华人民共和国境内设立的金融机构应建立健全下列 ，履行反洗钱义务。 A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额和可疑交易报告制度 D、可疑交易调查制度 2、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取 措施，履行反洗钱义务。 A、预防 B、监控 C、调查 D、扣划 3、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪妨害社会管理秩序罪金融机构办理应当及时向反洗钱信息中心报告。单笔交易超过规定金额在规定期限内的累计交易超过规定金额发现的可疑交易金融机构在与客户应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。建立业务关系为客户提供规定金额以上的一次性现金汇