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金融危机 一群华尔街人欺骗政府的游戏？ 2008年11月10日 16:56凤凰网专稿【大 中 小】?【打印】主持人：欢迎走进《世纪大讲堂》，这里是思想的盛宴，这里是学术的殿堂，来势汹汹的全球金融危机，最近仍然未见平息之势，全球金融市场连续不断地报出新的新闻，美联储批准高盛和摩根斯坦利转型为传统的银行控股公司，以投资银行业务著称的华尔街模式宣告终结。当世界各国的精英们，都在忙于应付这场危机的时候，我们也应当开始反思，危机的暴发是不是必然的，其背后的深层次原因到底是什么，是否折射出了美国经济机构和监管机制的本质缺陷。从全球来看，世界金融体系将在危机之后进行一次彻底的重新洗牌，中国又将如何应付，有关这些话题，我们今天非常荣幸地邀请到了中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇教授。 郭田勇，中央财经大学中国银行业研究中心主任、中央财经大学金融学院教授，近年来，他著述颇丰，在国内、外报刊发表各类论文、文章300余篇，并完成五部专著，主持和参与国家级、省部级课题研究10多项。在风云际会的金融学领域，郭田勇以观点独到、冷眼观潮著称于世。 金融危机 一群华尔街人欺骗政府的游戏？ 王鲁湘：这金融危机发展到今天，回过头来看的话，危机到了今天这种不可收拾的地步，我记得在半年以前，也是在《世纪大讲堂》请经济学家来做这个讲座的时候，大家都还在替华尔街的投行的这些精英们进行各种各样的辩护和开脱。那么现在好像这个情况越来越清楚了，好像我们也有一些学者开始声讨华尔街，而且也开始有一些证据也表明这中间是有些事情，可能是华尔街的投行的一些精英们精心设计的一个东西，甚至有人把他归结为不是一个技术性的失误，而很可能后面有更深的更贪婪的一些其它的原因，那么您觉得应该是怎么看这个问题？ 郭田勇：刚才我在车上，过来的时候，我的学生还跟我说，他说华尔街危机大概就是一群聪明的华尔街人欺骗了美国政府，就是说华尔街人利用这种冒险式的，或者说只计较短期利益的一种经营手法，逼迫美国政府来买单。但我们想，如果从形式上来看，金融危机大概是暴露出了这方面的问题，华尔街出问题了，由于金融业在整个经济中，那么它向下游带动作用非常强，所以就得需要逼迫政府来救市，来救华尔街，当然我个人想，华尔街的投资家们，他们也不是说刻意要把金融机构给搞倒了它，让美国来救市，来保他们，而是讲，的确他从经营机制上，只在乎眼前收益，而对可能面临的风险的确考虑得比较少， 主持人：那么金融危机这个出现以后，很多人也认为在危机的同时，就象汉语这个字所表现的一样，它有危险，同时也有机会，那么这个危险的话，好像现在主要是西方时期的危险，但是机会的话，很多人认为似乎是新兴国家的机会，那么我们中国也是个新兴国家。因此很多人认为这一次金融危机以后，会有一个大的全球金融体系的重新洗牌，这个洗牌的机会显然我们中国应该抓住它，那么应该怎么抓住这个机会？能不能抓住这个机会？ 郭田勇：这个机会我想从前几天刚刚落幕的亚欧首脑会议，我想也是对后美国危机，对国际货体系未来怎么应该重构，以及新兴市场国家，包括中国在内，未来应该在国际货币体系中扮演一个什么样的角色，那么我们想，对于包括中国在内的这些新兴市场国家，未来应当是有机会的，就是说我们在国际货币和国际金融体系中，发言权和这个影响力都应该会得到不断的提升，当然不会说一蹴而就，我们假如能取代美国获得这种市场中主导性地位，但这里边，可能我们能看到由于美国出现这种问题以后，未来单一的这种美元霸主的货币格局可能会逐渐地发生改变. 主持人：那么金融危机呢，其实也是一个信心危机，因为这种危机主要打击的是我们的信心，事实上有人说过，日本人生产汽车，韩国人生产手机，中国人生产冰箱和运动服装，还包括鞋。 郭田勇：玩具。 主持人：玩具，美国生产什么呢？美国生产债务，它把债务卖给全世界，而我们中国成为一个很大的买主，全世界的人，只要说这是美国的东西，那没问题，买它。对美国和美元对美国经济有这么一种盲目的一种信心，那么这样一种思维的定式，是不是也导致了今天的全球性蔓延一种不可收拾。 郭田勇：的确，你刚才讲的问题，美国它这个美元在货币体系中的核心地位，的确能够吸引国际资本都去大量地持有美元资产，那么持有美元资产，结果就是纵容了美国的这种过度消费，以及这种举债式的经营模式 主持人：对，它借全世界的钱，然后过美国人的幸福生活 郭田勇：对 主持人：好，下面我们以热烈的掌声，欢迎郭教授演讲，郭教授今天演讲的主题是华尔街投行破产的警示，大家欢迎 美国金融危机三点启示 郭田勇：关于美国的金融危机，我想大家在不同的，无论是报刊、媒体，还是同学们你们平时上课，可能听到这方面的原因，所以说，我就不去很细致地从这些成因，从宏观经济那方面问题去讲了，我只是讲，站在现在我们来看，我们想讲几点警示，几点启示，我想我大概就想讲这个三点，主要的这个启示