资金管理制度18890.docVIP

资金管理制度 为规范公司资金管理，提高资金使用效率，防范资金风险，根据《财务管理制度》制定本制度。 1、适用范围 本制度适用于集团内各单位（股份公司及其下属单位除外）的资金计划、筹措、调度、使用与监控等管理工作。股份公司资金管理制度由股份公司另行制定，报集团公司财务部备案。 2、术语/引用文件(无) 3、管理机构及职责 3.1 集团公司董事会是资金管理的最高决策机构，负责对资金战略规划和重大资金运作的决策。 3.2 集团财务分管领导负责提出集团资金管理的战略目标, 审核财务部的资金管理战略规划，并向总裁、董事会提交资金运作方案与建议。 3.3 集团公司财务部负责集团资金运行管理，包括拟订资金计划，并按资金计划进行集团内各单位的资金筹措、调度、结算与监控等事务。 3.4 集团公司财务部设立资金结算专员等岗位，其资金管理方面的具体职能参见《财务部岗位职能表》。 3.5下属单位财务部门负责本单位的日常资金管理。 4、规定描述 4.1 银行业务管理 银行业务包括银行账户的开立与销户、银行结算、银行融资与担保及其他业务。 4.1.1 银行账户开立及销户 1）各单位在银行开立账户，应填写账户开立申请表，由集团公司财务部负责人及其分管领导审核，并经集团总裁、董事长审批后开立； 2）1000元以上的结算，原则上采用银行结算方式支付，特殊事项确需采用现金支付方式的，应按原定审批权限再提高一级进行