银行从业资格《风险理》模拟试卷(第三部分).docVIP

窗体顶端 第 51 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行公司治理的核心是（　　）。 A.所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系B.所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束C.所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制D.所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞争力 正确答案：C, 第 52 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列属于客户评级的专家判断法的是（ ）。 A. 5Cs系统 B. 5Ps系统 C. CAMELs系统 D.以上都是 正确答案：D, 第 53 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 缺口分析和久期分析采用的都是（　　）敏感性分析。 A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格 正确答案：B, 第 54 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于银行资产负债利率风险的说法，不正确的是（ ）。 A.当市场利率上升时，银行资产价值下降B.当市场利率上升时，银行负债价值上升C.资产的久期越长，资产的利率风险越大D.负债的久期越长，负债的利率风险越大 正确答案：B, 第 55 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 按照《巴塞尔资本协议》的要求，商业银行的核心资本充足率指标不得低于（　　），资本充足率不得低于（　　），附属资本最高不得超过核心资本的（　　）。 A.4％8％90％B.4％6％90％C.4％7％100％D.4％8％100％ 正确答案：D, 第 56 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（　　）活动属于这一因素。 A.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长B.交易不公开C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷D.有组织的劳工活动 正确答案：A, 第 57 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行所采用的信息系统（ ）极为重要。 A.适用性 B.安全性 C.前瞻性 D.便捷性 正确答案：B, 第 58 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 客户信用评级对企业信用分析的使用最为广泛的系统是（　　）。 A.4CsB.5CsC.6CsD.7Cs 正确答案：B, 第 59 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法不正确的是（　　）。 A.流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额×l00％B.人民币超额准备金存款是指银行存人中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分C.核心负债比率不得低于60％D.流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额 正确答案：D, 第 60 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 一旦商业银行采用了（），未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。 A.标准法 B.基本指标法C.高级计量法 D.流程分析法 正确答案：C, 第 61 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是（ ）。 A.公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益 的目标 B.良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显 疏漏，则会造成商业银行破产 C.商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制 D.商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制 正确答案：B, 第 62 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 不属于流动性风险评估的是（　　）。 A.流动性比率B.现金流分析C.久期分析D.情景分析 正确答案：D, 第 63 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列不属于流动性基本要素的是（　　）。 A.时间B.成本C.资金数量D.资产总额 正确答案：D, 第 64 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) ( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前 ，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。 A.标准法 B.基本指标法 C.高级计量法 D.因果模型法 正确答案：C, 第 65 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取（　　），最终到达高级管理层的三级管理方式。 A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会B.从基层业务单位到高级管理层领域C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位D.从高级管理层到基