现金管理__服务企业的新视野.ppt

2.1我行现金管理业务发展情况 宝山壁画 宝山壁画是引人注目的昂贵文物。此壁画发现于阿鲁科尔沁旗东沙布乡境内。1994年列为“全国十大考古新发现”之一。宝山壁画中最引人注目的是《杨贵妃教鹦鹉图》。该画高0.7米、宽2.3米，用于笔重彩绘制，最突出的表现了 晚唐风格。唐代擅长绘贵妇仕女的大师周昉绘制了《杨贵妃教鹦鹉图》，不仅享誉中原，而且还影响全国各地。发现于阿旗宝山古墓里的这幅画，就是契丹人聘请中原画家按照周氏风格绘制的， 技法深得周氏画风的真传。在唐人真迹稀如星风的今天，能够从中完整了解唐代人物画的杰出成就，堪称美术史研究的辛事。这幅壁画现今保存在阿鲁科尔沁旗博物馆，历经千年，恍如新绘，是该馆的镇馆之宝。 欢迎大家观看！ 议题 * 现金管理业务概述 1 我行现金管理发展情况 2 3 我行现金管理业务案例解析 4 我行现金管理业务发展思路 3.1单账户资金池-零售行业 在天津市有49个门店，日均收入资金在60万左右，日均余额稳定在1000万元左右。 1.希望解决多头开户问题； 2.希望实现资金快速入账，对资金集中管理； 3.希望对资金实行实时监控。 * 3.1单账户资金池-零售行业 1.听取客户需求，制定现金管理方案； 2.与客户签订现金管理协议； 3.按门店开通虚拟账簿，用于对资金管控； 4.开通网上银行功能，用于对资金监控。 天津 老百姓大药房 河东店 沽塘店 南开店 河西店 XX店 * 现金管理客户无所不在，有时就发生在我们身边。 3.2带动个金等产品-中化化肥 1.实现全国16家分公司收入资金实时归集； 2.希望解决多头开户问题； 3.希望对资金实行实时监控，并能划转下级账户资金。 * 3.2带动个金等产品-中化化肥 1.听取客户需求，制定现金管理服务方案； 2.对中化化肥分公司财会人员做了2期业务培训； 3.考虑协办行利益，收费、归集时间由各省市商定； 4.与客户签订现金管理协议； 5.开通网上银行功能，用于对下级账户资金监控和资金划转。 * 3.2带动个金等产品-中化化肥 * 销售点1 销售点2 商易通 1 1 绿卡POS 2 2 3 3 对公网点 储蓄网点 4 4 汇兑网点 5 商务汇款 收入户 中化化肥分公司 中化化肥总部 现金管理可带动个金、外汇 结算、信贷等业务协同发展。 3.3其他成功案例 * 各省邮政公司 龙源电力公司 国家电网公司 南方电网公司 中国电信 中石化股份公司 议题 * 现金管理业务概述 1 我行现金管理发展情况 2 3 我行现金管理业务案例解析 4 我行现金管理业务发展思路 4.我行现金管理业务发展思路 现金管理的认识误区 在目前发展阶段的特点 下一步工作思路 需要注意的几个问题 4.1现金管理的认识误区 误区一：功能误区 现金管理就是为企业提供资金归集。 误区二：作用误区 现金管理就是拉存款的工具。 误区三：目标客户误区 现金管理只能服务于集团大客户或大中型企业。 * 4.1现金管理的认识误区 误区四：职责误区 现金管理业务只是总行和一级分行的事。 误区五：收入的认识误区 现金管理业务手续费难收、收益低。 * 4.2在我行公司业务目前阶段的特点 现金管理业务对公司业务的拉动作用初步显现。 现金管理业务逐步成为深度巩固和维系客户关系的重要营销手段。 现金管理业务成为公司业务综合营销体系建设的重要推动力。 4.2在我行公司业务目前阶段的特点 现金管理系统不断完善，产品体系不断丰富。 现金管理规章制度不断完善，业务管理逐步走向规范。 现金管理业务成为树立公司业务品牌形象的重要途径。 4.3下一步工作思路 一、提高认识，坚定信心，高度重视现金管理业务发展 二、深入调研，挖掘客户，积极开展营销工作 商业连锁客户 政务类客户 区域性集团客户 全国型的网络大客户 三、整合内部资源，完善营销体系，加强人员培训 四、加强管理，防范风险，为现金管理业务发展提供保障 五、加强宣传，扩大影响，逐步树立现金管理业务品牌 4.4需要注意的几个问题 客户服务意识 风险防范意识 经营效益意识 4.4.1客户服务意识 量体裁衣，为客户制定合理的金融服务方案 方案的内容、格式、可操作性、服务能力等 同心协力，主办行与协办行应共同做好服务 客户回单、对账、头寸管理等 利益均衡，力求平衡主办行与协办行之间收益 账户余额、手续费收入、业务考核等 * 4.4.2风险防范意识 政策风险 账户管理办法、支付