小额支付新增的其他借贷记业务操作手册.doc

小额支付新增的其他借贷记业务操作手册 修改“4143—小额支付汇出”交易 交易说明 本交易实现客户账户发起的通过小额支付渠道处理的普通贷记业务和通过客户账户或内部账户发起的普通借记业务。按业务选项分为：小额普通借记汇出与小额普通贷记汇出。其中小额普通贷记汇出为账务性交易，小额普通借记汇出为非账务性交易。普通贷记处理包括柜面受理的汇兑、缴税、缴费、非税收入、其他贷记业务，以及通过个人支票户、储蓄账户、银行卡账户办理的汇款业务；普通借记处理包括国库资金借记划拨、国库资金国债兑付借记划拨、财政直接支付、财政授权支付、其他借记等业务。 本交易各业务类型对应的报文附加信息均通过联动“小额支付补充信息录入”交易完成。 屏幕界面 界面1.1 界面1.2 栏位说明 序号栏位名称输入输出栏位说明1内容选择Y通过下拉菜单选择：1、小额普通贷记业务；2、小额普通借记业务2功能 Y可通过下拉菜单选择：1－录入 2-查询 3-更改 4-删除 5-复核 初始值5-复核3交易类别Y可通过下拉菜单选择：1－现金 2－转账 8－交换提入 K-对私结算业务 个人交现金汇兑时，选1－现金；公司转账方式汇兑时，选2－转账；通过同城交换提入，我行为转汇行时，选8－交换提入；通过活期存折、银行卡、个人支票户汇兑，选K-对私结算业务4账号类别N当“交易类别”选K-对私结算业务时必输。可通过下拉菜单选择：1-活期存折 2-银行卡 3-个人支票户。5存折册号√当账号类别为1-活期存折，在申请人账号刷活期存折时系统输出6业务种类Y1、汇兑2．缴税3．缴费4．非税收入5.其他贷记7汇兑方式Y可通过下拉菜单选择：1－信汇 2－电汇8支取类别N可通过下拉菜单选择：1－现金 2－转账。当“交易类别”选2－转账时，系统输出2－转账。 当“交易类别”为其他时必输9凭证种类N可通过下拉菜单选择：0301-普通支票、0302-转账支票、0304-密码支票、0702-信汇凭证、0703-电汇凭证、0311-贷记凭证、1003-特转借方凭证10凭证号码Y输入凭证号码11汇款人名称N为现金信电汇时必输12汇款人账号N交易类别为2－转账 8－交换提入K-对私结算业务时必输13密码N交易类别为K-对私结算业务时必输14汇款人地址N可选项15收款人名称Y根据凭证上填写收款人名称输入16收款人账号Y根据凭证上填写的收款人账号输入17收款人地址N可选项18汇划途径N系统反显“7小额支付”19交换所号N当交换提入时输入20汇入行号N小额支付必须输入12位支付系统行号21转汇标志N可通过下拉菜单选择：0－未转汇 1－转汇22汇款行名称N√交易类别为交换提入时输入汇款行名称；其余根据汇出行行号输出23收款行名称N系统反显汇入行名称24金额Y凭证的汇出金额25币别Y汇出金额的币别，初始值01-人民币26汇款用途N输入汇划业务的附言内容（60个字节）27费用收取标志Y可通过下拉菜单选择：1－柜员输入 2-系统自动计算 只可选1－柜员输入28手续费Y系统输出，可修改29汇划费Y系统输出，可修改30费用支取别Y可通过下拉菜单选择：1－现金 2－转账31备注N可选项32汇入行名称√生成汇划信息时根据汇入行号输出33汇出编号√生成汇划信息时由系统自动产生34汇划流水编号√生成汇划信息时由系统自动产生35收款行行号N初始值为12位汇入行号，可修改，必须为12位36汇款行行号√交易成功系统自动默认操作网点的支付系统行号。输出 打印汇出认证、业务收费凭证（套打）。 屏幕1.3 栏位说明 序号栏位名称输入输出栏位说明1功能Y可通过下拉菜单选择：1－录入 2-查询 3-更改 4-删除 5-复核2业务类型Y可通过下拉菜单选择： 20103－财政直接支付 20104－财政授权支付 00113－国库资金借记划拨 20105－国库资金国债兑付借记划拨 00119－其他借记3业务种类Y根据“业务类型”对应“业务种类”，通过下拉列表选择。 财政直接支付：25直接支付 财政授权支付：27授权支付 国库资金借记划拨： 10－中央级预算收入 11－省级预算收入 12－地市级预算收入 13－预抵税收返还分成 14－分成收入 15－养老保险收入 16－医疗保险收入 17－预算外收