央企资金管理信息化概述.pptx

目 录;外部经济环境 国际经济危机、国内金融政策：准备金、利率、汇率 十二五规划，转变发展方式 监管要求：《企业内控基本规范》 国资委：对央企的“四强四优”要求 企业经营层面 兼并重组、跨国公司，需要优化战略资源配置 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费 电子商务、产融一体化，资金管理效率直接影响企业市场竞争力 做强做优中央企业、培育具有国际竞争力的世界一流企业;加强集团管理三大驱动力;资金管理为集团战略提供支撑;;国内集团企业资金管理现状分析;面临的瓶颈： 风险控制：企业经营风险、企业财务风险、财务公司金融风险监管相对独立，缺乏从宏观角度对企业整体经营风险的控制 效率成本：资金运作还不能与产供销经营有机融合，主要提高“现金周转效率”，而非“整体经营效率”；降低的是“财务成本”而非“整体经营成本” 提高收益：金融创新、产融一体化程度不够，多数为“结算服务+吃存贷利差”的传统内部银行的经营模式，缺乏利用金融平台提高效益的手段 业务支撑能力：集团跨区域、行业兼并重组，对管理模式与支撑范围的需求弹性不断加大，资金管理服务支持的弹性不够，跟不上与集团的发展速度 更多的是信息提供与执行服务，缺少主动的筹划、经营与控制 从战略角度，还不能完全体现出在集团经营中的价值;原因分析： 外部环境：主业监管要求、上市公司监管、金融产品发展、外汇管制 内部设计： 资金管理与企业整体经营规划的融合不够：资金管理属于集团战略的核心内容之一，在资金管理模式与流程设计方面，需要与企业产供销、预算、核算、内控、决策等环节进一步互动。 金融产品的创新能力不足：需要储备同时熟悉企业经营管理、金融产品创新、风险管理与内控、货币及资本市场的复合型人才，加大对金融产品设计、监管经验的引进、消化、吸收。 资金管理信息平台没有站在集团整体经营角度进行规划：需要真正实现“集团管控、财务公司运营、成员单位经营、内部控制、外部监管”的有效协同，提高服务支撑能力。;提升策略：“企业管理规划+金融产品设计+信息系统规划与建设”三位一体，从“局部改进”到“整体规划” 管理模式发展 企业：供应链整合、集团制造、集中核算、共享中心、决策中心… 资金：集中监控?集中划拨?集中结算?财务公司?全球司库… 金融产品创新 现金池、票据池、供应链金融、全球现金管理… ——金融服务灵活多样 网上银行、超级网银，银企直连、电子票据… ——提高银企业务效率 信息系统支撑 企业资金管理系统与企业经营管理协同 ——提升内部管理精细化程度 SOA、云计算等新技术应用 ——提高弹性部署能力，支持需求扩展;目 录;;;;14;管理瓶颈： 业务支撑能力：资金管理服务部署弹性，支持集团跨区域、行业兼并重组 提高效率：提高产融一体化程度，通过业务协同提高整体运营效率 降低成本：资金运作与产供销经营有机融合，降低“整体经营成本” 风险控制：企业经营风险、企业财务风险、财务公司金融风险监管相对独立;支持财务公司、集团资金中心组合式的管理部署;支持多种结算管理模式;支持分级、多模式的组合式管理;支持分级分权管理;柔性设计使系统具备支持企业整合的能力;支持业务单元间的横向协同，提高整体效率;会计核算（出纳、费用、成本、总账、报表…）;;通用数据交换???具 统一的数据交换平台 成熟的集成方案 支持多种接口方式 ;;通过信息化设计，支持共享中心建设;27; 弥补网上银行的局限性： 只能处理本行银行账户业务，无法解决跨行的业务内容 网上银行的业务数据无法与企业进行集成，企业端必须在自身的业务系统和网上银行进行重复录入； 网上银行侧重与资金清算职能，无法满足集团企业的自身内部管理需要，如预算控制、多级审批等； ;IT 基础设施;加强业务过程管理与风险控制 ;;业务+技术 双重安全机制 业务流程实现：分级分权管理、预算控制 全程技术保障：身份认证、加密传输、数据安全;项目一部;目 录;;集团公司;;XX一体化资金管理解决方案为企业提供一站式服务 XX自主创新的信息化产品将融合国内外管理经验为企业创造价值 XX是您信息化建设可信赖的战略合作伙伴