19 2契约知识.ppt

契约知识;一张保单诞生的过程;下面让我们逐一了解保单诞生的各个流程……;一、填写/制作投保单;;相关病历资料（如客户有疾病史或住院史告知的情况下须提供，柜面复印并加盖“原件已核章”，原件退回）； 转帐件保费20万以上（含20万）或现金件保费2万以上（含2万）,需同时提供投保人、被保险人。 转账件保费外币2万美元（含2万）或现金件保费外币2千美金以上（含2千），需同时提供投保人、被保险人；含有效期的证件须提供证件有效期页：例如二代身份证需复印身份证正反面。;;;举例：违反投保规则的问题件;举例：违反投保规则的问题件;; 运营中心核保岗对自动核保未通过保单和自动核保抽样件进行人工核保，重点关注：体检通知；健康函；财务问卷；契调通知；核保函。;客户去体检时需带上本人的身份证件和近期正面照片及体检通知。否则，将不能进行体检； 体检的前一天晚上请吃清淡的饮食，体检的当日请空腹； 曾因有关疾病就诊或住院的客户，请带好病历或出院小结，供体检医师参考； 请在体检通知规定的时间内完成体检； 未成年人体检需要监护人陪同进行。;健康函的形式;您应及时联系客户，请客户按照函件上的要求提供有关病历资料或完成疾病问卷的填写； 作为保险合同的组成部分，投保人、资料提供人/监护人需要在客户意见栏中亲笔签名确认，并注明日期； 需要特别注意的是，您需要在函件中规定的截止日期前将以上客户签名函件及有关资料交回公司。;应将问卷带到客户处，向客户说明原因并请其按要求如实填写财务问卷； 您应在财务问卷规定的最迟回销日期前将填好的问卷交回公司，完成问卷的回销。;请您电话通知客户，公司需要做契约调查，请客户配合； 请您协助契调人员确认拜访时间和具体地点（客户工作单位或客户家中）； 请您协助契调人员向客户索取健康或财务等相关资料。;应及时将该函件交予客户，请客户详细阅读核保决定，并在客户意见栏中签署意见或相关说明； 核保函也是保险合同的重要组成部分，所以必须经投保人、被保险人、其他被保险人或监护人亲笔签字后才具有法律效力； 您也需要在函件规定的截止日期前将客户签名的函件交回公司回销，逾期将作失效处理。;八、延期或拒保; 业绩计算全部以承保保费为准;十、递送保单;课程回顾;Thank you!